КАК КУПИТЬ ОБЛИГАЦИИ НА БИРЖЕ.

Пошаговая инструкция для новичков, желающих начать свой инвестиционный путь на фондовом рынке. Выполнение всех пунктов позволяет самостоятельно организовать свою работу с облигациями и глубоко погрузиться в мир инвестиций!

1. ВЫБОР СТРАТЕГИИ

Работу с облигациями принято относить к инвестициям с низким риском. Консервативные инвесторы предпочитают покупать ОФЗ - это государственные облигации федерального займа. Рынок их считает высоконадёжными. Здесь работает правило - низкий риск равен маленькой доходности. Для увеличения прибыли инвесторы предпочитают использовать налоговые льготы. Например, облигации покупают на индивидуальный инвестиционный счёт. Здесь можно воспользоваться возвратом подоходного налога с полученных доходов или получить освобождение от уплаты налогов с купонов и дисконта. При покупке облигаций на брокерский счёт и владении ими более трёх лет инвестор может получить освобождение от уплаты 13% НДФЛ с положительной курсовой разницы при владении ценной бумагой более 3-х лет.

2. ДОСТУП К БИРЖЕ

Выбрав удобный льготный налоговый режим (на ИИС или брокерском счёте) инвестору нужно решить, какие облигации он хочет покупать? Государственные ОФЗ и большинство корпоративных или субфедеральных облигаций находятся в обращении на рынке Московской биржи. Купить ценные бумаги на бирже обычный инвестор не может. Ему нужен брокер, который предоставляет доступ к рынку конкретной биржи. При этом каждый брокер может предоставлять своим клиентам доступ к разным биржам. У одного брокера инвестор получает возможность купить облигации на иностранной бирже, а у другого только на отечественной. Если вы сомневаетесь с выбором нужного рынка (биржи) просто помните об этом. Уточнить информацию можно будет на следующем шаге.

3. ВЫБОР БРОКЕРА

Отталкиваясь от нужного рынка происходит выбор брокера. Только через него инвестор может купить облигации. Брокер производит учёт купленных ценных бумаг и удержание налогов. Если на предыдущем шаге вы сомневались с выбором рынка, то на этом этапе можно заполнить заявки на открытие счета и проконсультироваться с менеджером, который вам обязательно позвонит для уточнения деталей или помощи. Вашему вниманию представляю список лицензированных брокеров нашей страны:

Информация временно скрыта с 1 сентября 2023 года в целях соблюдения нового закона об интернет-рекламе. Сведения появятся сразу после необходимых согласований. Прошу прощения за доставленные неудобства.

4. ВЫБОР ОБЛИГАЦИИ

Далее инвестор может приступить к выбору облигаций. В зависимости от брокера для работы предоставляется мобильное приложение или информационно- торговая система Quik. Чаще всего инвесторы предпочитают торговую систему Квик. Она предоставляется брокерами бесплатно. Квик позволяет видеть сразу весь рынок. Для работы с этой программой необходим компьютер и дополнительная настройка.

О настройке информационно-торговой системы QUIK для облигаций читайте здесь.

На этапе выбора брокера лучше всего заранее узнать о том, предоставляет ли он возможность установить информационно-торговую систему Quik. Со временем любой начинающий инвестор становится опытным и ему не хватает информации из мобильного приложения.

5. РАСЧЁТ ЧИСТОЙ ДОХОДНОСТИ

Цифры доходности облигаций в мобильных приложениях брокеров или в торговой системе Квик являются грязными. Перед тем, как принять решение о покупке ценной бумаги инвестор должен собственноручно сделать расчёт чистой доходности. Это позволяет узнать точную цифру будущей прибыли изучив условия по купонным выплатам, типу номинала, а также заранее учесть налоговую нагрузку и особенности тарифного плана. Формула позволяет защитить инвестора от покупки убыточной облигации.

Формула расчёта доходности облигаций к погашению представлена на этой странице.

На фондовом рынке представлено большое количество облигаций с разными условиями. В определённых сочетаниях они могут легко и незаметно привести инвестора к убыткам. Например, новички часто выбирают ценные бумаги сроком обращения меньше 100 дней. В этом случае налог удержанный с купона не позволит получить прибыль. Это будет гарантированный убыток. Обратить внимание на сочетание короткого срока обращения и вспомнить про налог сможет только опытный инвестор. Новичкам нужно обязательно делать собственноручные расчёты, чтобы избежать убытков.

6. ПОКУПКА ОБЛИГАЦИИ

Изучив условия облигации и сделав расчёт её доходности к погашению можно приступить к покупке. Приобретение ценных бумаг происходит через мобильное приложение или торговую систему Quik у выбранного брокера. Владельцем облигации инвестор становится на следующий день.

Что такое биржевой стакан и выставить заявки в ИТС QUIK читайте здесь.

Выполнение всего 6 шагов позволят обычному человеку стать настоящим инвестором. Я специально избежал слова "легко". Работа с облигациями является сложным процессом. Первое время начинающему инвестору потребуется применить максимум терпения. Опыт приходит со временем. Для быстрого освоения процесса работы с облигациями на главной странице этого сайта я публикую видео, где на практических примерах показываю весь процесс своих инвестиций в облигации. На этом я желаю всем только удачных инвестиций!