СКОПИРУЙТЕ ISIN НОМЕР ОБЛИГАЦИИ RU000A101541 ДЛЯ
ПОИСКА ЦЕННОЙ БУМАГИ В ВАШЕМ ТОРГОВОМ ТЕРМИНАЛЕ
|
|
1. КАРТОЧКА Суть облигации на примере Ростелеком выпуск 2P1R.
 | Название облигации на бирже: Ростел2P1R
Тип купона: постоянный 6,85% годовых
Номинал фиксированный: 1000 рублей
Дата погашения: 27.11.2025 года |
2. ПРЕДСТОЯЩИЕ ВЫПЛАТЫ КУПОНОВ И НОМИНАЛА:
КУПОНЫ |
НОМИНАЛ |
| Период № |
Дата выплаты |
Ставка |
Сумма выплаты |
Валюта |
Сумма выплаты |
Валюта |
| 11 |
29.05.2025 |
6,85% |
34,16 |
RUR |
|
|
| 12 |
27.11.2025 |
6,85% |
34,16 |
RUR |
1000 |
RUR |
| Итого |
68,32 |
RUR |
1000 |
RUR |
| Количество дней до погашения: 256 |
3. ОПИСАНИЕ ОБЛИГАЦИИ:На этой странице представлен график предстоящих выплат по облигации Ростелеком 2P1R. Суть ценной бумаги заключается в получении постоянного и заранее известного дохода. Как он будет сформирован? Я предлагаю рассмотреть на примере формулы расчёта доходности облигации к погашению. С начала мне следует рассказать о предложенных инвесторам условиях.
Они являются классическими и просты в понимании широким кругом физических лиц. У облигации Ростелеком 2P1R с момента первичного размещения предусмотрено 12 купонов. С течением времени их количество уменьшается. С датами и суммами предстоящих выплат можно ознакомиться в таблице над этим описанием. Телекоммуникационная компания обещает выплачивать по 34 рубля 16 копеек каждый 182 день. Ставка купона 6,85% годовых остаётся неизменной. Такой тип купона называется постоянный.
Номинал облигации Ростелеком 2P1R установлен в размере 1000 рублей. Его компания обещает выплатить владельцу облигации (инвестору) в конце срока, а именно 27 ноября 2025 года. Зачисление номинала на счёт инвестора является погашением облигации. С этого момента считается, что компания выполнила все обязательства и ценная бумага перестаёт существовать. Все обещанные платежи были получены. Если какая-либо компания отказывается от выплат купона или номинала, то такое развитие событий принято называть словом "дефолт".
Перед покупкой любой облигации на фондовом рынке инвесторы делают оценку доходности к погашению. Это позволяет ответить на вопрос о том, как сформируется будущая прибыль. Цифры в представленном ной примере актуальны только на 31 марта 2023 года. В другие дни их нужно собрать заново, а формула остаётся универсальной.
1. Расходы на покупку: Номинал 1000р. х Цену 95,21% + НКД 23,08р. + Комиссии брокер и биржи 0,07% = 975,86р. + Подоходный налог 3р. = 978,86р.
Налог: Номинал 1000р. - Расходы 975,86р. = Положительная курсовая разница 24,14р. х 13% = 3р.
На первом этапе я определяю полную стоимость облигации, где моими расходами будут являться комиссии брокера и биржи, накопленный купонный доход (НКД) и подоходный налог с положительной курсовой разницы, так как облигация будет куплена дешевле номинала. В данном случае налог удерживается при погашении облигации. Другими словами в момент выплаты номинала 1000р. Это брокер делает автоматически.
2. Сумма к погашению: (Купон 34,16р. х 6 выплат - 13% налог) + Номинал 1000р. = 1178,32р.
На 31 марта 2023 года предстоит ещё 6 выплат. Возможно вы читаете данный материал позднее и количество выплат уменьшилось. Воспользуйтесь таблицей над этим описанием для определения актуального количества предстоящих выплат. Подоходный налог обязательно удержит брокер с каждого купона перед зачислением на счёт. Есть исключение. Если инвестор планирует купить облигацию на ИИС, то налог на первом и втором этапах расчёта удерживать не нужно, что окажет положительное влияние на будущую прибыль.
3. Доходность к погашению: Сумма к погашению 1178,32р. - Расходы на покупку 978,86р. = Прибыль 199,46р. х 100 : Расходы на покупку 978,86р. = Прибыль 20,38% : Количество дней до погашения 972 х 365 дней в году = 7,65% годовых чистая прибыль после удержания налогов.
Представленная доходность будет получена только при условии удержания такой облигации 972 дня до погашения (даты выплаты номинала). При досрочной продаже инвестор не сможет достигнуть расчётного показателя.
Количество дней до погашения я взял в торговой информационной системе QUIK. Ссылка на страницу с настройками прикреплена чуть ниже. На главной странице этого сайта вы всегда можете ознакомиться с видео. Я подробно показываю весь инвестиционный процесс.
Пора делать выводы. На примере формулы расчёта доходности облигации Ростелеком 2P1R к погашению я показал суть работы с корпоративными ценными бумагами. В процессе работы мной определены расходы. Затем я сравнил их с объёмом денег, которые могу получить владея выбранной облигацией. В итоге мной получен результат в виде прибыли 7,65% годовых или 199,46р. на каждую купленную ценную бумагу.
Короткая справочная информация о компании: ПАО "Ростелеком" (ИНН 7707049388)
Местонахождение РФ, 191002, г. Санкт-Петербург, ул. Достоевского, д. 15
Почтовый адрес РФ, 125047, г. Москва, ул. 1-я Тверская-Ямская, д.14
Телефон (499) 999-80-22; 999-82-83; 999-82-22(факс)
"Ростелеком" - одна из крупнейших в России и Европе телекоммуникационных компаний национального масштаба, присутствующая во всех сегментах рынка услуг связи и охватывающая миллионы домохозяйств в России.
Компания обладает полным комплексом государственных лицензий, позволяющих оказывать широкий спектр телекоммуникационных услуг во всех регионах России. Компания предлагает корпоративным клиентам полный комплекс телекоммуникационных услуг и является основным поставщиком услуг для органов власти всех уровней, государственных учреждений и организаций.
В апреле 2011 года к "Ростелекому" были присоединены межрегиональные компании связи ОАО "ЦентрТелеком", ОАО "Северо-Западный Телеком", ОАО "Южная телекоммуникационная компания", ОАО "ВолгаТелеком", ОАО "Уралсвязьинформ", ОАО "Сибирьтелеком", ОАО "Дальсвязь" и ОАО "Дагсвязьинформ".
4. ИНВЕСТОРУ НА ЗАМЕТКУ: | ✔ НАСТРОЙКА QUIK ДЛЯ РАБОТЫ С ОБЛИГАЦИЯМИ.
Здесь представлена инструкция по созданию таблицы в торговой информационной системе Квик. Она позволяет опытному инвестору взглянуть на весь фондовый рынок и выбрать наиболее выгодное предложение для вложения средств. |
 | ✔ ФОРМУЛА РАСЧЁТА ДОХОДНОСТИ ОБЛИГАЦИЙ.
На этой странице представлена универсальная формула расчёта доходности любых облигаций к погашению. Её применение позволяет инвестору избежать убытков при покупке долговых ценных бумаг на фондовом рынке. Состоит из трёх шагов. |
 | ✔ ЭКСЕЛЬ-КАЛЬКУЛЯТОР ДЛЯ УДОБСТВА РАСЧЁТОВ.
Инструкция со скриншотами для работы с универсальным эксель-калькулятором для расчёта доходности облигаций к погашению. Его удобно использовать на компьютере и смартфоне. Инвестор своими руками может точно оценить возможную доходность выбранной облигации. |
 | ✔ РАСПИСАНИЕ МОИХ ПУБЛИКАЦИЙ В СОЦСЕТЯХ.
Здесь представлено моё расписание новых публикаций в популярных социальных сетях. Вы сможете ознакомиться с видео о моих новых инвестициях на брокерский или инвестиционный счёт и с текстовыми заметками об актуальных событиях. |
5. ОБЛИГАЦИЯ УПОМИНАЕТСЯ В ЭТОМ ВИДЕО:Начинающие инвесторы узнают из этого видео, как рассчитать доходность облигации к погашению. Все этапы практической работы показаны на реальном фондовом рынке в режиме торгов. С начала были заданы фильтры по срокам, условиям обращения и доходностям ценных бумаг. Из списка выбрана одна наиболее выгодная облигация. Затем были собраны необходимые показатели для расчёта чистого дохода классическим методом, а также изучены мнения рейтинговых агентств. На последнем этапе показан процесс покупки облигации на индивидуальный инвестиционный сч...
Официальный курс доллара снижается на протяжении недели. Население начало скупать валюту. На этом фоне увеличились спреды в обменных пунктах, что в конечном итоге не позволит спекулянтам заработать. Укрепление рубля для инвесторов часто является сигналом к началу покупки валютных облигаций. Последующая девальвация может позволить заработать на положительной курсовой разнице с процентами в виде купонов. На этой неделе я начинаю подготовительную работу с последующей покупкой долларовых облигаций с ежемесячными выплатами.
|
6. СОХРАНИТЬ ИНФОРМАЦИЮ СЕБЕ:
|
Возможно, вам будут интересны другие облигации, которые были добавлены на сайт. Их список представлен ниже. Кликните по названию ценной бумаги, чтобы открыть подробные условия их обращения.
- 15.03.2025 Облигации Ростелеком 1р15r
 Подробное описание классической облигации Ростелеком 1р15r. Ценную бумагу могут купить все заинтересованные инвесторы с любым статусом. Телекоммуникационная компания предложила участникам фондового рынка фиксированный номинал с постоянными выплатами процентов каждый месяц. Чистая ... |
- 15.03.2025 Дисконтные облигации Сбера 001Р-SBERD5
 Дисконтные облигации Сбера 001Р-SBERD5 с примером расчёта чистой доходности к погашению классическим методом. Ценные бумаги доступны для покупки всеми группами заинтересованных инвесторов. Благодаря представленному описанию каждый инвестор сможет самостоятельно ответить на вопрос ... |
- 15.03.2025 Облигации Селигдар 001р 02
 Описание облигации Селигдар 001р 02 с датами и суммами предстоящих платежей. Условиями ценной бумаги предусмотрены ежемесячные выплаты процентов в виде купонов. Короткий срок обращения облигации делает её привлекательной для начинающих инвесторов. Доходность облигации Селигдар мо ... |
- 15.03.2025 Облигации Роделен 2р3
 Подробное описание облигации Роделен 2р3 с ежемесячными купонами и амортизацией номинала. Для удобства расчётов даты и суммы предстоящих выплат опубликованы в сводной таблице. Начинающим инвесторам желательно сделать своими руками оценку чистой доходности к погашению классическим ... |
- 15.03.2025 Облигации Акрон 001р 07
 Описание облигации Акрон 001р 07 в юанях. Условиями предусмотрены ежемесячные выплаты процентов в виде купонов и амортизация номинала. Расчёты с инвесторами будут производиться в рублях, поэтому перед покупкой ценной бумаги необходимо своими руками сделать прогноз рублёвой доходн ... |
Эта страница автоматически определит наличие конкретной облигации в моей картотеке и выдаст релевантный результат с подсказками.
|
| Моя база данных пополняется по мере изучения новой информации или при покупке облигаций на мой брокерский
или инвестиционный счёт. При наличии ценной бумаги в моей картотеке вашему вниманию будут представлены развёрнутые сведения включая мои комментарии.
Они позволят начинающим инвесторам обратить внимание на тонкости работы с долговыми бумагами. |
|
|
|
