СКОПИРУЙТЕ ISIN НОМЕР ОБЛИГАЦИИ RU000A105NA6 ДЛЯ
ПОИСКА ЦЕННОЙ БУМАГИ В ВАШЕМ ТОРГОВОМ ТЕРМИНАЛЕ
|
|
1. КАРТОЧКА На примере облигации МТС 001Р-23 считаю доходность.
 | Название облигации на бирже: МТС 1P-23
Номинал: фиксированный 1000 рублей
Тип купона: постоянный 8,4% годовых
Дата погашения: 18.12.2024 года |
2. ПРЕДСТОЯЩИЕ ВЫПЛАТЫ КУПОНОВ И НОМИНАЛА:
КУПОНЫ |
НОМИНАЛ |
| Период № |
Дата выплаты |
Ставка |
Сумма выплаты |
Валюта |
Сумма выплаты |
Валюта |
| 8 |
18.12.2024 |
8,4% |
20,94 |
RUR |
1000 |
RUR |
| Итого |
20,94 |
RUR |
1000 |
RUR |
| Количество дней до погашения: 72 |
3. ОПИСАНИЕ ОБЛИГАЦИИ:На примере классического корпоративного выпуска облигации МТС 001Р-23 я считаю доходность к погашению. Информация представлена для начинающих инвесторов. Сведения о предстоящих выплатах сохраняют свою актуальность до даты выплаты номинала ценной бумаги. Однако, в зависимости от используемого инвестором налогового режима итоговый показатель доходности у каждого будет индивидуальным.
Перед тем, как посчитать доходность облигации МТС 001Р-23 мне нужно собрать о ней ряд сведений. Ценная бумага по своим условиям является классическим корпоративным выпуском. Номинал 1000 рублей компания обещает выплатить в конце срока, а именно 18 января 2024 года. С момента начала обращения у ценной бумаги постоянная ставка купона в размере 8,4% годовых. Каждый 91 день компания обещает перечислять инвестору 20 рублей 94 копейки до удержания подоходного налога. По этой причине ставка купона не является ориентиром будущей прибыли. В том числе облигация уже находится в свободном обращении на фондовом рынке. Её цена может быть больше или меньше номинала.
Объём облигационного займа составляет 15 миллиардов рублей. Средства, полученные от размещения облигаций, эмитент планирует направить на финансирование реализации общекорпоративных целей, включая реализацию инвестиционной программы и пополнение оборотных средств. Досрочное погашение не предусмотрено. Оферты отсутствуют.
Зная предложенные условия я могу приступить к расчётам. Представленные цифры действительны только на 27 июля 2023 года. В другие дни их нужно собрать заново и подставить в формулу. Для удобства в блоке "Инвестору на заметку" я прикрепил подробное разъяснение по всем этапам расчётов, а также представил информацию о полезных настройках для работы с облигациями.
1. Расходы на покупку: Номинал 1000р. х Цену 98,97% + НКД 8,52р. + Комиссии 0,07% = 998,92р. + Налог 0,14р. = 999,06р.
Налог с положительной курсовой разницы: Номинал 1000р. - Расходы 998,92р. = Курсовая прибыль 1,08р. х 13% НДФЛ = 0,14р.
Подоходный налог с положительной курсовой разницы удерживается брокером автоматически после выплаты номинала облигации (погашении). Инвесторы на данном этапе закладывают налоговую нагрузку с целью очистки доходности ценной бумаги. Любые обязательные сборы уменьшают итоговый показатель доходности.
2. Сумма к погашению: (Купон 20,94р. х 6 периодов - 13% НДФЛ) + Номинал 1000р. = 1109,31р.
Количество периодов уменьшается каждый 91 день. С помощью таблицы над этим описанием можно посчитать объём предстоящих выплат по данной облигации. Возможно их стало меньше. Таблица автоматически скрывает прошедшие периоды для удобства расчётов.
3. Доходность к погашению: Сумма к погашению 1109,31р. - Расходы на покупку 999,06р. = Прибыль 110,25р. х 100 : Расходы на покупку 999,06р. = Прибыль в процентах 11,04% : Количество дней до погашения 510 х 365 дней в году = 7,90% годовых.
Полученная чистая доходность по облигации соответствует среднерыночным показателям. Действующая ключевая ставка ЦБ на 27 июля 2023 года составляет 8,5% годовых. С большой долей вероятности в тот момент, когда вы изучаете данный материал рыночная доходность изменилась. Поэтому я всегда настаиваю на том, чтобы каждый инвестор перед покупкой заранее оценил будущую прибыль и избежал убытков.
Доходность указанная в моих расчётах может быть получена только при условии удержания облигации определённое количество дней. В моём примере это 510 дней до выплаты номинала (погашения). При досрочное продаже возникает рыночный риск и такой доход инвестор получить не сможет.
Короткая справочная информация: ПАО "МТС" (ИНН 7740000076). Адрес: РФ, 109147, г. Москва, ул. Марксистская, д. 4. Телефоны: 8 (495) 911-65-55; 911-65-99 (факс).
ОАО "Мобильные ТелеСистемы" (МТС) является одним из ведущих телекоммуникационным оператором в России и странах СНГ. Консолидированная абонентская база компании, без учета абонентской базы "МТС Беларусь", составляет более 102 млн. абонентов.
МТС и ее дочерние компании оказывают услуги в стандарте GSM во всех регионах России, а также в Армении, Беларуси, Украине и Туркменистане; в стандарте UMTS - во всех регионах РФ, Армении, Беларуси; в стандарте CDMA-450 - в Украине, в стандарте LTE – в России и Армении.
Компания также предоставляет услуги фиксированной связи и кабельного телевидения во всех федеральных округах России и в Украине - количество абонентов платного домашнего телевидения МТС составляет около 2,8 млн. домохозяйств, количество абонентов широкополосного доступа в Интернет – более 2,3 млн.
В 2013 году бренд МТС шестой год подряд вошел в топ-100 самых дорогих брендов в мире по рейтингу BRANDZ™, опубликованному международным исследовательским агентством Millward Brown, и признан самым дорогим телекоммуникационным российским брендом.
На фондовом рынке у компании МТС находятся в обращении акции. Руководство регулярно распределяет прибыль в виде дивидендов, но эта тема для другой статьи.
4. ИНВЕСТОРУ НА ЗАМЕТКУ: | ✔ НАСТРОЙКА QUIK ДЛЯ РАБОТЫ С ОБЛИГАЦИЯМИ.
Здесь представлена инструкция по созданию таблицы в торговой информационной системе Квик. Она позволяет опытному инвестору взглянуть на весь фондовый рынок и выбрать наиболее выгодное предложение для вложения средств. |
 | ✔ ФОРМУЛА РАСЧЁТА ДОХОДНОСТИ ОБЛИГАЦИЙ.
На этой странице представлена универсальная формула расчёта доходности любых облигаций к погашению. Её применение позволяет инвестору избежать убытков при покупке долговых ценных бумаг на фондовом рынке. Состоит из трёх шагов. |
 | ✔ ЭКСЕЛЬ-КАЛЬКУЛЯТОР ДЛЯ УДОБСТВА РАСЧЁТОВ.
Инструкция со скриншотами для работы с универсальным эксель-калькулятором для расчёта доходности облигаций к погашению. Его удобно использовать на компьютере и смартфоне. Инвестор своими руками может точно оценить возможную доходность выбранной облигации. |
 | ✔ РАСПИСАНИЕ МОИХ ПУБЛИКАЦИЙ В СОЦСЕТЯХ.
Здесь представлено моё расписание новых публикаций в популярных социальных сетях. Вы сможете ознакомиться с видео о моих новых инвестициях на брокерский или инвестиционный счёт и с текстовыми заметками об актуальных событиях. |
5. ОБЛИГАЦИЯ УПОМИНАЕТСЯ В ЭТОМ ВИДЕО:Всё что нужно знать про облигации показываю на практике. Мной был выбран реальный пример ценных бумаг, которые в конечном итоге я купил на свой индивидуальный инвестиционный счёт. После просмотра данного видео начинающий инвестор сможет найти ответы на все вопросы. Все сомнения и страхи останутся в прошлом.
Осторожный портфель ИИС из облигаций сделать своими руками кажется сложной задачей только на первый взгляд. За три года я сам управляю своим индивидуальным инвестиционным счётом и каждую неделю показываю результаты. В этом выпуске я просмотрю отчёты, найду пропавшие купоны, а также оценю динамику роста моего капитала.
|
6. СОХРАНИТЬ ИНФОРМАЦИЮ СЕБЕ:
|
Возможно, вам будут интересны другие облигации, которые были добавлены на сайт. Их список представлен ниже. Кликните по названию ценной бумаги, чтобы открыть подробные условия их обращения.
- 02.10.2024 Облигации Солид спецавтотехлизинг 01 с описанием
 Облигации Солид Спецавтотехлизинг 01 с описанием условий и удобной сводной таблицей. Компания планирует начать амортизацию номинала начиная с первого купонного периода. Все выплаты будут производится ежемесячно. Перед покупкой облигации инвестору желательно сделать собственноручн ... |
- 02.10.2024 Облигации флоатеры ВТБ Б1-361 с описанием формулы
 Облигации флоатеры ВТБ Б1-361 с описанием формулы начисления купона. Даты предстоящих выплат опубликованы в таблице. Периодичность выплат ежеквартальная. Представленные облигации банка ВТБ могут купить инвесторы, которые проходили обязательное тестирование. Статус квалифицированн ... |
- 04.10.2024 Облигации Газпром Капитал БО-003Р-04 с формулой купона
 Облигации Газпром Капитал БО-003Р-04 с формулой купона и датами выплат представлены в удобной сводной таблице. Тип купона плавающий с привязкой к ключевой ставке с надбавкой. Облигации являются классическим флоатером. Их можно купить на фондовом рынке без статуса квалифицированно ... |
- 04.10.2024 Облигации СОПФ ДОМ.РФ-10 с датами выплат
 Облигации СОПФ ДОМ.РФ-10 с датами выплат и описанием формулы начисления купона. Ценная бумага является флоатером. Её можно купить без статуса квалифицированного инвестора, но должно быть пройдено единоразовое тестирование у брокера. Доход по облигации будет напрямую зависеть от р ... |
- 05.10.2024 Облигация ВИС Ф БП01 с таблицей выплат
 Облигация ВИС Ф БП01 с таблицей выплат и описанием новых условий после изменения ставки купона. С октября 2024 года все покупатели ценной бумаги тип купона могут считать постоянным. Он не изменится до даты выплаты номинала. Перед покупкой расчёт чистой доходности к погашению прои ... |
Эта страница автоматически определит наличие конкретной облигации в моей картотеке и выдаст релевантный результат с подсказками.
|
| Моя база данных пополняется по мере изучения новой информации или при покупке облигаций на мой брокерский
или инвестиционный счёт. При наличии ценной бумаги в моей картотеке вашему вниманию будут представлены развёрнутые сведения включая мои комментарии.
Они позволят начинающим инвесторам обратить внимание на тонкости работы с долговыми бумагами. |
|
|
|
