Какие российские облигации купить новичку: Какие российские облигации купить новичку на брокерский или инвестиционный счёт? Список ценных бумаг с высокими рейтингами представлен в таблице, а в продолжении темы рассмотрим несколько популярных инвестиционных стратегий. Они помогут новичкам мягко войти в бушующий событиями фондовый рынок.
| НАЗВАНИЕ |
НОМЕР ISIN |
ПОГАШЕНИЕ |
УСЛОВИЯ |
| ОФЗ 26212 |
RU000A0JTK38 |
19.01.2028 |
|
| ОФЗ 26232 |
RU000A1014N4 |
06.10.2027 |
|
| ОФЗ 26236 |
RU000A102BT8 |
17.05.2028 |
|
| ОФЗ 26237 |
RU000A1038Z7 |
14.03.2029 |
|
| АЛЬФАБ2Р25 |
RU000A107AM4 |
26.11.2026 |
|
| АЛЬФАБ2Р26 |
RU000A107TH4 |
17.02.2027 |
|
| Автодор4Р1 |
RU000A103NU9 |
08.09.2026 |
|
| ВТБ Б1-329 |
RU000A106M41 |
23.07.2026 |
|
| ВЭБ 1P-19 |
RU000A101TB0 |
10.06.2027 |
|
| ВЭБ1P-26 |
RU000A1031U3 |
18.04.2028 |
|
| ВымпелК1Р2 |
RU000A105XE7 |
14.09.2028 |
|
| ВымпелК1Р4 |
RU000A105WK6 |
16.04.2028 |
|
| ВымпелК1Р6 |
RU000A105TY3 |
14.02.2028 |
|
| ВымпелК1Р7 |
RU000A105WP5 |
12.02.2029 |
|
| ВымпелК1Р8 |
RU000A105X80 |
09.03.2029 |
|
| Газпнф3P2R |
RU000A1017J5 |
07.12.2029 |
|
| ГазпромКP4 |
RU000A101QN1 |
25.05.2027 |
|
| МТС 1P-14 |
RU000A101FH6 |
11.02.2027 |
|
| МТС 1P-15 |
RU000A101NG2 |
05.11.2026 |
|
| МТС 1P-20 |
RU000A104SU6 |
01.05.2026 |
|
| МТС 1P-21 |
RU000A104WJ1 |
22.06.2026 |
|
| Магнит5P01 |
RU000A10ANZ8 |
19.04.2026 |
|
| Полюс Б1P3 |
RU000A105VC5 |
11.02.2028 |
|
| ПочтаРБ1P2 |
RU000A0JXRD5 |
11.05.2027 |
|
| ПочтаРосБ4 |
RU000A0JXMP0 |
22.03.2027 |
|
| РЖД 1Р-13R |
RU000A1007Z2 |
19.03.2029 |
|
| РЖД 1Р-14R |
RU000A1008D7 |
04.05.2029 |
|
| РЖД 1Р-15R |
RU000A1009L8 |
07.04.2027 |
|
| РЖД 1Р-20R |
RU000A101M04 |
15.03.2027 |
|
| РЖД 1Р-21R |
RU000A102QP4 |
11.06.2027 |
|
| РЖД 1Р-24R |
RU000A104SX0 |
30.04.2027 |
|
| РЖД 1Р-29R |
RU000A107936 |
15.11.2030 |
|
| РСХБ2Р12 |
RU000A106FV6 |
26.06.2026 |
|
| РСХБ2Р16 |
RU000A106CA7 |
03.06.2026 |
|
| РУСАЛБрБ01 |
RU000A0JWDN6 |
07.04.2026 |
|
| Роснфт1P4 |
RU000A0JXQK2 |
22.04.2027 |
|
| Роснфт2P5 |
RU000A0ZYVU5 |
18.02.2028 |
|
| Роснфт2P6 |
RU000A1008P1 |
23.03.2029 |
|
| Роснфт2P8 |
RU000A100KY3 |
02.07.2029 |
|
| Роснфт2P9 |
RU000A100YQ0 |
11.10.2029 |
|
| Россет1Р15 |
RU000A10ASB8 |
25.07.2026 |
|
| Ростел1P1R |
RU000A0JWTN2 |
10.09.2026 |
|
| Ростел1P2R |
RU000A0JXPN8 |
14.04.2027 |
|
| Ростел2P14 |
RU000A1085D5 |
01.04.2026 |
|
| Ростел2P2R |
RU000A101FG8 |
10.02.2027 |
|
| Ростел2P6R |
RU000A103EZ7 |
17.07.2026 |
|
| Ростел2P7R |
RU000A104TD0 |
08.05.2026 |
|
| РостелP14R |
RU000A10ASS2 |
29.05.2026 |
|
| РусГид2Р03 |
RU000A10A6C6 |
22.05.2026 |
|
| РусГид2Р04 |
RU000A10A8H1 |
28.06.2026 |
|
| РусГидрБП6 |
RU000A1057P8 |
15.09.2026 |
|
| Сбер Sb25R |
RU000A102YG7 |
09.04.2026 |
|
| Сбер Sb27R |
RU000A103661 |
15.06.2026 |
|
| Сбер Sb29R |
RU000A103G42 |
31.07.2026 |
|
| Сбер Sb44R |
RU000A1069P3 |
27.05.2026 |
|
| СистемБ1P6 |
RU000A0JXN21 |
26.03.2027 |
|
По состоянию на февраль 2025 года на российском фондовом рынке размещено более двух тысяч облигаций с разными условиями. Компании активно привлекают средства на развитие бизнеса предлагая инвесторам заработать на процентах в виде купонов. Изучая многообразие условий у начинающего инвестора начинает кружиться голова. Тут ему предлагают большие проценты, там ежемесячные выплаты и так далее. В результате открытым остаётся вопрос о том, какие российские облигации купить новичку? Вот несколько популярных стратегий.
✔ БЕЗРИСКОВЫЕ ОБЛИГАЦИИ
Начинающие инвесторы в глубине души очень боятся потерять свои деньги и одновременно хотят много заработать. Такое сочетание возможно при наличии достаточного количества знаний о фондовом рынке. Понимание протекающих процессов действительно помогает зарабатывать больше. На начальном этапе всё наоборот. Новички выбирают облигации с высокой доходностью и теряют свои сбережения. Они не могут в полной мере оценить риски для бизнеса выбранной компании.
Наиболее оптимальным решением становятся государственные облигации. В таблице над этим описанием они отмечены аббревиатурой ОФЗ - облигации федерального займа. Их выпускает Министерство финансов. Такие ценные бумаги являются российским госдолгом. Среди инвесторов ОФЗ принято считаться безрисковыми активами. Их активно покупают пенсионные фонды, банки и страховые компании в свои резервы.
Высокий спрос на ОФЗ не позволяет получить высокую доходность. Она будет примерно равна доходности банковских вкладов с аналогичным периодом срочности. Для привлечения внимания населения в 2024 году были разработаны налоговые льготы. Они позволяют увеличивать доходность инвестиций. Речь идёт про индивидуальный инвестиционный счёт третьего типа. Выплаты по нему гарантированы государством.
Как это работает на пальцах? Инвестор вносит 100 000 рублей на свой ИИС-3. На следующий год государство ему возвращает 13% с суммы взноса или 13 000 рублей. На внесённые деньги инвестор покупает ОФЗ с доходностью 15% годовых или 15 000 рублей. В результате применения двух финансовых инструментов с двойной государственной гарантией новичку удалось заработать 28 000 рублей или 28%.
✔ ВЫСОКИЙ РЕЙТИНГ
Чтобы защитить себя от потери капитала перед покупкой облигаций инвесторы изучают рейтинги компаний. Ведущими российскими агентствами являются АКРА, Эксперт РА, НРА и НКР. Они анализируют представленную компанией информацию, её бизнес, а затем присваивают оценку. Наилучшим результатом является рейтинг ААА.
Среди начинающих инвесторов принято считать, что высокий рейтинг является гарантией возвратности вложенных средств. Здесь следует быть максимально осторожными. Ориентироваться на рейтинг можно только в одном случае. Нужно понимать методологию его присвоения. На сайте каждого рейтингового агентства она подробно описана. Методологии утверждаются Центральным банком и могут существенно отличаться.
Покупая российские облигации с высоким рейтингом следует учитывать важную особенность. Рейтинг присваивается в среднем сроком на один год. Затем он может быть пересмотрен как в сторону повышения, так и наоборот. Поэтому часто распространены ситуации когда инвестор покупает облигации компании с рейтингом ААА, а через год обнаруживает сюрприз. У купленной им облигации рейтинг был отозван. Поэтому отслеживание актуальных рейтингов по ценным бумагам ложиться на плечи инвестора.
✔ ПЕРИОДИЧНОСТЬ ВЫПЛАТ КУПОНОВ
Реинвестирование полученных процентов увеличивает общую доходность всего инвестиционного портфеля. Эта теория получила широкое распространение среди инвесторов. Она пришла на фондовый рынок из банковских вкладов, когда капитализация процентов позволяет увеличивать доход. Справедливости ради следует отметить важный нюанс. Эта теория плохо работает на практике. Особенно у начинающих инвесторов. Как правило они выбирают высокорискованные облигации и часто сталкиваются с дефолтами. Результатом становится снижение объёма капитала.
Изучая российские облигации для публикации списка было отдано предпочтение компаниям с государственным участием, а также с относительно высоким рейтингом. Это должно помочь начинающим инвесторам сделать правильный выбор и легко справиться с задачей повышения доходности своего портфеля с помощью реинвестирования полученных купонов.
При выборе новых облигаций для покупки часто отдаётся предпочтение периодичности выплат. Самой распространённой стратегией является приобретение ценных бумаг с ежемесячными купонами. На фондовом рынке можно легко найти такие облигации. Главное, знать применяемые маркировки. Их несколько. Длительность купона 30 дней - выплаты ежемесячные, 90-91 день - ежеквартальные, 180-182 дня - раз в пол года и 365 дней - купон выплачивается один раз в год.
Внутри карточек по каждой представленной облигации вы сможете найти эту информацию. Она представлена в удобном сводном виде с датами и суммами предстоящих платежей. Данные актуальны весь срок обращения облигаций. Выплаченные купоны автоматически скрываются, а остаточные значения по купонам и номиналу пересчитываются. Благодаря такому подходу даже начинающий инвестор легко справиться с задачей собственноручной оценки чистой доходности интересующей российской облигации к погашению.
✔ СРОК ОБРАЩЕНИЯ
Чтобы избежать риска продажи облигации при неблагоприятной рыночной ситуации опытные инвесторы заранее реализуют стратегию удержания ценной бумаги до погашения. Для этого их выбирают на определённый срок и ждут выплаты номинала. Такой подход также позволяет избежать отсутствие заявок от покупателей (низкой ликвидности).
Допустим, инвестор готов вложить свои средства только на один год. Учитывая вышеизложенное он выберет облигации с датой выплаты номинала в следующем году. Список над этим описанием специально составлен таким образом, чтобы любой начинающий инвестор мог изучить облигации с разными сроками погашения.
✔ ТИП КУПОНА
Самой распространенной стратегией среди новичков является покупка облигаций с постоянным типом купона. Это позволяет им заранее рассчитывать на постоянный доход. Представленный список составлялся с учетом данного запроса инвесторов к условиям ценных бумаг.
Здесь следует отметить разнообразие возможных типов купонов. Он может быть постоянным. Процентная ставка остаётся неизменной весь срок обращения облигации. Купон может быть переменным. Компания меняет процентную ставку по своему усмотрению. При плавающем типе купона процентная ставка зависит от какого-либо индикатора. Например, от ключевой ставки Центрального банка или от ставки денежного рынка RUONIA. Ступенчатый тип купона предполагает увеличение или уменьшение процентной ставки в течение срока обращения облигации.
В рамках данной статьи невозможно рассмотреть все особенности работы с облигациями и многообразие стратегий. Более подробно о работе с фондовым рынком смотрите в разделе "Видео" и подписывайтесь на уведомления о новых видео, чтобы первыми узнавать о трендах Московской биржи.
 Инвестору на заметку:
Поделитесь информацией в своих соцсетях:
|
Возможно, вам будут интересны другие облигации, которые были добавлены на сайт. Их список представлен ниже. Кликните по названию ценной бумаги, чтобы открыть подробные условия их обращения.
- 15.03.2025 Облигации Ростелеком 1р15r
 Подробное описание классической облигации Ростелеком 1р15r. Ценную бумагу могут купить все заинтересованные инвесторы с любым статусом. Телекоммуникационная компания предложила участникам фондового рынка фиксированный номинал с постоянными выплатами процентов каждый месяц. Чистая ... |
- 15.03.2025 Дисконтные облигации Сбера 001Р-SBERD5
 Дисконтные облигации Сбера 001Р-SBERD5 с примером расчёта чистой доходности к погашению классическим методом. Ценные бумаги доступны для покупки всеми группами заинтересованных инвесторов. Благодаря представленному описанию каждый инвестор сможет самостоятельно ответить на вопрос ... |
- 15.03.2025 Облигации Селигдар 001р 02
 Описание облигации Селигдар 001р 02 с датами и суммами предстоящих платежей. Условиями ценной бумаги предусмотрены ежемесячные выплаты процентов в виде купонов. Короткий срок обращения облигации делает её привлекательной для начинающих инвесторов. Доходность облигации Селигдар мо ... |
- 15.03.2025 Облигации Роделен 2р3
 Подробное описание облигации Роделен 2р3 с ежемесячными купонами и амортизацией номинала. Для удобства расчётов даты и суммы предстоящих выплат опубликованы в сводной таблице. Начинающим инвесторам желательно сделать своими руками оценку чистой доходности к погашению классическим ... |
- 15.03.2025 Облигации Акрон 001р 07
 Описание облигации Акрон 001р 07 в юанях. Условиями предусмотрены ежемесячные выплаты процентов в виде купонов и амортизация номинала. Расчёты с инвесторами будут производиться в рублях, поэтому перед покупкой ценной бумаги необходимо своими руками сделать прогноз рублёвой доходн ... |
Эта страница автоматически определит наличие конкретной облигации в моей картотеке и выдаст релевантный результат с подсказками.
|
| Моя база данных пополняется по мере изучения новой информации или при покупке облигаций на мой брокерский
или инвестиционный счёт. При наличии ценной бумаги в моей картотеке вашему вниманию будут представлены развёрнутые сведения включая мои комментарии.
Они позволят начинающим инвесторам обратить внимание на тонкости работы с долговыми бумагами. |
|
|
|
