Как получать доход каждый месяц: Как получать доход каждый месяц от инвестиций с минимальными вложениями рассмотрим на примере рублёвых и валютных облигаций. Их список с актуальными условиями опубликован в таблице. В продолжении темы подробнее рассмотрен один из популярных способов формирования инвестиционного портфеля. Представленная информация будет полезна начинающим инвесторам и тем, кто задумывается о работе с фондовом рынком. За основу выбрана консервативная стратегия с государственными льготами.
| НАЗВАНИЕ |
НОМЕР ISIN |
ПОГАШЕНИЕ |
УСЛОВИЯ |
| ВТБЛИЗ 1Р1 |
RU000A108Z93 |
02.07.2026 |
|
| ГТЛК 2P-07 |
RU000A10AU73 |
04.08.2026 |
|
| ЛСР БО 1Р9 |
RU000A1082X0 |
07.03.2027 |
|
| Магнит5P01 |
RU000A10ANZ8 |
19.04.2026 |
|
| Магнит5P02 |
RU000A10AXH5 |
11.09.2026 |
|
| НОВАТЭК1Р3 |
RU000A10AUX8 |
27.02.2028 |
|
| Полюс Б1P4 |
RU000A108L81 |
09.05.2029 |
|
| РЖД 1Р-36R |
RU000A10AUE8 |
22.11.2028 |
|
| Россет1Р15 |
RU000A10ASB8 |
25.07.2026 |
|
| Россет1Р16 |
RU000A10ATT8 |
03.05.2026 |
|
| РостелP14R |
RU000A10ASS2 |
29.05.2026 |
|
| РусГид2Р03 |
RU000A10A6C6 |
22.05.2026 |
|
| РусГид2Р04 |
RU000A10A8H1 |
28.06.2026 |
|
| СибурХ1Р03 |
RU000A10AXW4 |
02.08.2028 |
|
| ТГК-14 1Р3 |
RU000A10AEF9 |
01.06.2028 |
|
| ТГК-14 1Р5 |
RU000A10AS02 |
09.01.2029 |
|
| ФосАгро2П2 |
RU000A10AXK9 |
12.08.2026 |
|
Российские компании активно привлекают финансирование на фондовом рынке в замен предлагая ежемесячные расчёты с инвесторами. Такой тренд начал набирать популярность с 2024 года. Сейчас облигации с ежемесячными купонами являются обычной практикой даже для корпораций с государственным участием. На первый взгляд всё кажется просто. Достаточно купить облигации и ждать процентов в виде купонов. Однако, на практике процесс выглядит немного сложнее. Разберёмся во всём по порядку.
➊ НАЛОГОВЫЕ ЛЬГОТЫ
Построение любой инвестиционной стратегии начинается с изучения возможных налоговых льгот. Такой подход позволяет инвестору увеличивать доходность ценных бумаг. По состоянию на начало 2025 года государство предлагает участникам фондового рынка использовать в своей работе индивидуальный инвестиционный счёт. Ему присвоена аббревиатура ИИС-3.
Инвестору предлагается сразу три налоговые льготы. Он получает освобождение от удержания налогов с прибыли по ценным бумагам. Как это работает на примере облигаций. Иногда их можно купить за 750 рублей при номинале 1000 рублей. Затем инвестор держит их до выплаты номинала. В этом случае образуется положительная курсовая разница или так называемый дисконт в размере 250 рублей. С полученной прибыли брокер должен удержать 13%. В данном примере налог составит 32 рубля 50 копеек.
Если сразу купить интересующую облигацию на ИИС-3, то инвестор может воспользоваться первой налоговой льготой. Брокер не будет удерживать НДФЛ с прибыли по ценной бумаге. Платить его самостоятельно тоже не нужно. Такой заранее продуманный подход к инвестициям в облигации позволяет в конечном итоге увеличить их доходность к погашению.
С каждого полученного купона брокер автоматически должен удержать НДФЛ в размере 13%. Однако, если инвестор сразу купил облигацию на ИИС-3 он получает вторую налоговую льготу в виде освобождения от уплаты налога с купонов. В конечном итоге это вновь оказывает положительное влияние на размер будущих доходов от вложений в ценные бумаги.
Существенное стимулирование инвестиционной деятельности со стороны государства относится к третьей льготе для участников фондового рынка. Инвесторам вернут 13% с суммы взноса. Рассмотрим простой пример. Инвестор в 2024 году внёс на свой индивидуальный инвестиционный счёт 100 000 рублей. В 2025 году государство ему вернёт 13 000 рублей за прошлый год. Такое щедрое предложение позволяет ещё сильнее ускорять рост прибыли инвестора от ценных бумаг. Здесь следует учитывать важную особенность. Государственный кешбэк доступен только официально трудоустроенным гражданам РФ с белой зарплатой с которой работодатель заплатил все налоги. Пенсия не является зарплатой или доходом, это социальная выплата.
➋ РУБЛЁВАЯ ДОХОДНОСТЬ
Большая часть представленных в таблице ценных бумаг являются классическими облигациями. У них рублёвый номинал и купоны в рублях. Их условия похожи на банковские вклады. Номинал - это вложенная инвестором сумма. Купоны - это выплачиваемые проценты. Рублёвые облигации просты в понимании даже начинающими инвесторами. Достаточно выбрать ценную бумагу ориентируясь на срок обращения, подождать выплаты номинала и можно считать прибыль учитывая льготы при использовании ИИС-3.
В таблице представлены примеры рублёвых облигаций с ежемесячным купоном. Благодаря заранее известным выплатам инвестор может относительно легко реализовать задачу получать доход каждый месяц и продолжить развивать это направление. Постепенно покупая представленные ценные бумаги на свой индивидуальный инвестиционный счёт выплаты по купонам будут приходить практически каждый день. Их можно реинвестировать в новые облигации, что в конечном итоге позволяет ещё быстрее увеличивать общую динамику роста всего капитала.
➌ ВАЛЮТНАЯ ДОХОДНОСТЬ
Некоторые инвесторы убеждены в высоком влиянии роста курса доллара и юаня на разгон инфляции. Поэтому они стараются регулярно покупать валютные облигации. Таким образом инвесторы защищают свой капитал от обесценивания при девальвации рубля. Наиболее интересными примерами являются облигации Новатэк и Полюс золото в долларах, а также Фосагро в юанях.
Начинающим инвесторам будет немного сложнее получать доход каждый месяц от валютных ценных бумаг. Выплаты по таким облигациям производятся в рублях по курсу Центрального банка. Для получения прибыли нужно успеть купить валютные облигации при существенном снижении стоимости доллара. Это позволит в дальнейшем получать хорошую прибыль в периоды высокого курса.
С практической работой вы можете ознакомиться в разделе "Видео". Автор подробно показывает все процессы работы с облигациями в разные периоды времени. Подписка на новые видео позволит понять суть консервативных инвестиционных методик проверенных на личном опыте.
 Инвестору на заметку:
Поделитесь информацией в своих соцсетях:
|
Возможно, вам будут интересны другие облигации, которые были добавлены на сайт. Их список представлен ниже. Кликните по названию ценной бумаги, чтобы открыть подробные условия их обращения.
- 15.03.2025 Дисконтные облигации Сбера 001Р-SBERD5
 Дисконтные облигации Сбера 001Р-SBERD5 с примером расчёта чистой доходности к погашению классическим методом. Ценные бумаги доступны для покупки всеми группами заинтересованных инвесторов. Благодаря представленному описанию каждый инвестор сможет самостоятельно ответить на вопрос ... |
- 15.03.2025 Облигации Селигдар 001р 02
 Описание облигации Селигдар 001р 02 с датами и суммами предстоящих платежей. Условиями ценной бумаги предусмотрены ежемесячные выплаты процентов в виде купонов. Короткий срок обращения облигации делает её привлекательной для начинающих инвесторов. Доходность облигации Селигдар мо ... |
- 15.03.2025 Облигации Роделен 2р3
 Подробное описание облигации Роделен 2р3 с ежемесячными купонами и амортизацией номинала. Для удобства расчётов даты и суммы предстоящих выплат опубликованы в сводной таблице. Начинающим инвесторам желательно сделать своими руками оценку чистой доходности к погашению классическим ... |
- 15.03.2025 Облигации Акрон 001р 07
 Описание облигации Акрон 001р 07 в юанях. Условиями предусмотрены ежемесячные выплаты процентов в виде купонов и амортизация номинала. Расчёты с инвесторами будут производиться в рублях, поэтому перед покупкой ценной бумаги необходимо своими руками сделать прогноз рублёвой доходн ... |
- 16.03.2025 Облигации АБЗ-1 2р02
 Описание облигации АБЗ-1 2р02 с графиком выплат номинала и купонов. Ценная бумага предназначена только для квалифицированных инвесторов. Доходность облигации будет напрямую зависеть от решений Центрального банка по ключевой ставке. Именно к ней привязана формула начисления процен ... |
Эта страница автоматически определит наличие конкретной облигации в моей картотеке и выдаст релевантный результат с подсказками.
|
| Моя база данных пополняется по мере изучения новой информации или при покупке облигаций на мой брокерский
или инвестиционный счёт. При наличии ценной бумаги в моей картотеке вашему вниманию будут представлены развёрнутые сведения включая мои комментарии.
Они позволят начинающим инвесторам обратить внимание на тонкости работы с долговыми бумагами. |
|
|
|
