Инвестиционный портфель из облигаций: Начинающие инвесторы пытаются в один день составить инвестиционный портфель из облигаций. В результате доходность такой стратегии редко показывает выдающиеся результаты. На примере портфеля инвестора Поспелова Павла рассмотрим цели и задачи, которые были решены в течение пятилетнего срока управления личным портфелем из облигаций. Список купленных ценных бумаг опубликован в таблице. В дополнительных карточках можно посмотреть остаточные условия по каждой ценной бумаге.
| НАЗВАНИЕ |
НОМЕР ISIN |
ПОГАШЕНИЕ |
УСЛОВИЯ |
| ОФЗ 26232 |
RU000A1014N4 |
06.10.2027 |
|
| ОФЗ 26234 |
RU000A101QE0 |
16.07.2025 |
Погашена |
| ОФЗ 29015 |
RU000A1025A7 |
18.10.2028 |
|
| ОФЗ 29016 |
RU000A1025B5 |
23.12.2026 |
|
| ОФЗ 29020 |
RU000A102BV4 |
22.09.2027 |
|
| iВУШ 1P1 |
RU000A104WS2 |
25.06.2025 |
Погашена |
| iСелкт1Р4R |
RU000A1089J4 |
02.04.2026 |
|
| sВЭБ2P-33 |
RU000A104Z48 |
15.07.2027 |
|
| АЛРОСА1Р2 |
RU000A109SH2 |
07.04.2026 |
|
| БалтЛизП11 |
RU000A108P46 |
09.06.2027 |
|
| ВТБ Б1-315 |
RU000A1057Q6 |
04.11.2025 |
Погашена |
| ВТБ Б1-364 |
RU000A109ZK1 |
31.10.2025 |
Погашена |
| ВТБЛИЗ 1Р1 |
RU000A108Z93 |
02.07.2026 |
|
| ВТБЛИЗ 1Р2 |
RU000A109X45 |
23.10.2025 |
Погашена |
| ВитаЛ 1Р03 |
RU000A1036X6 |
29.05.2025 |
Погашена |
| ГЛОРАКС 01 |
RU000A1053W3 |
18.08.2025 |
Погашена |
| ГТЛК БО-06 |
RU000A0JVWJ6 |
20.10.2025 |
Погашена |
| ГазКап2P10 |
RU000A107084 |
04.04.2028 |
|
| ГазКап2P14 |
RU000A1087J8 |
14.03.2029 |
|
| ГазпКап2P9 |
RU000A107050 |
04.04.2028 |
|
| ГазпКап3P2 |
RU000A108JV4 |
07.05.2028 |
|
| Газпн3P10R |
RU000A107UW1 |
12.02.2027 |
|
| Газпнф3P5R |
RU000A105KP0 |
02.12.2025 |
Погашена |
| Газпнф3P8R |
RU000A107HG1 |
12.12.2026 |
|
| ДелПорт1P4 |
RU000A10B487 |
11.09.2026 |
|
| ЕврХол3P01 |
RU000A108G05 |
07.11.2026 |
|
| ЕвроТранс1 |
RU000A105PP9 |
11.12.2025 |
Погашена |
| ЕвроТранс2 |
RU000A105TS5 |
24.01.2026 |
Погашена |
| ИЭКХолд1Р1 |
RU000A105PR5 |
23.12.2025 |
Погашена |
| ИЭКХолд1Р3 |
RU000A10B3T6 |
08.09.2026 |
|
| Кыргыз. 02 |
KG000A3LSJ06 |
26.12.2025 |
Погашена |
| ЛСР БО 1Р9 |
RU000A1082X0 |
07.03.2027 |
|
| МЕТАЛИН1P8 |
RU000A108WY1 |
01.01.2027 |
|
| МТС 2P-02 |
RU000A1078S8 |
15.11.2028 |
|
| МТС-Банк02 |
RU000A1051U1 |
01.08.2025 |
Погашена |
| Магнит5P01 |
RU000A10ANZ8 |
19.04.2026 |
|
| Магнит5P03 |
RU000A10B0A2 |
27.08.2026 |
|
| НОВАТЭК1Р2 |
RU000A108G70 |
16.05.2029 |
|
| НоваБевБП6 |
RU000A108CA3 |
16.04.2026 |
|
| Полюс Б1P4 |
RU000A108L81 |
09.05.2029 |
|
| РЕСОЛиБП05 |
RU000A100NS9 |
28.08.2025 |
Погашена |
| РЖД БО-02 |
RU000A0JVW71 |
16.10.2025 |
Погашена |
| Россет1Р11 |
RU000A107CG2 |
10.12.2029 |
|
| Россет1Р13 |
RU000A109528 |
18.07.2027 |
|
| Россет1Р15 |
RU000A10ASB8 |
25.07.2026 |
|
| Ростел2P1R |
RU000A101541 |
27.11.2025 |
Погашена |
| Ростел2P8R |
RU000A104VS4 |
11.06.2025 |
Погашена |
| РостелP12R |
RU000A109X29 |
21.04.2026 |
|
| РостелP13R |
RU000A10A3R1 |
14.11.2025 |
Погашена |
| РусГидрБП7 |
RU000A105HC4 |
21.11.2025 |
Погашена |
| СамолетP12 |
RU000A104YT6 |
11.07.2025 |
Погашена |
| СмартФ1Р02 |
RU000A107EP9 |
15.12.2026 |
|
| ТЕХНЛГ 01 |
RU000A107DD7 |
05.06.2025 |
Погашена |
| ТомскАдм 9 |
RU000A10A6J1 |
12.12.2026 |
|
| ТрансКо2P1 |
RU000A109E71 |
20.08.2027 |
|
| ЧеркизБ1P4 |
RU000A102LD1 |
19.12.2025 |
Погашена |
| ЧеркизБ1P5 |
RU000A105C28 |
23.10.2025 |
Погашена |
| ЧеркизБ1P7 |
RU000A1094F2 |
15.07.2027 |
|
| Ювелит 1P1 |
RU000A105PK0 |
23.12.2025 |
Погашена |
Инвестиционный портфель из облигаций принято относить к консервативным стратегиям. Это заблуждение широко распространено на просторах интернета. Долговые ценные бумаги сложнее акций. Меньшая волатильность цен создаёт ложную иллюзию спокойствия. Поэтому перед покупкой облигаций изучается кредитный рейтинг компаний и мнение рейтингового агентства. Чем выше рейтинг, тем меньше риск попасть на дефолт. У большинства купленных облигаций инвестором Поспеловым Павлом рейтинг ААА.
В течение длительного времени работы с фондовым рынком любой инвестор сталкивается с финансовыми кризисами. Представленный портфель из облигаций оказался устойчивым к первой волне санкций против России в 2014 году. Затем удалось получить прибыль в пандемию 2020 года. Далее компании продолжили выплачивать доход после начала политической напряжённости в 2022 году, когда Россия была вынуждена принять меры направленные на устранение угрозы населению и безопасности страны в приграничных регионах.
Как удалось избежать финансовых потерь? Инвестиционный портфель из облигаций формировался исключительно из ценных бумаг российских компаний. Анализируя три минувших кризиса инвестор Поспелов Павел пришёл к важному выводу. Наибольшую устойчивость к внутренним и внешним шокам показали компании с государственным участием. Из этого вывода сформировался дальнейший подход к выбору облигаций. Портфель наполнялся государственными ценными бумагами (ОФЗ) и облигациями системно значимых для государства предприятий (основным владельцем или гарантом выступает государство).
Каждая новая волна санкций против России оказывала влияние на ускорение роста цен на товары и услуги. Здесь возникла задача защиты капитала от пагубного воздействия инфляции. Учитывая предыдущий опыт инвестиционный портфель начал наполняться облигациями с плавающей процентной ставкой. Такие ценные бумаги часто называют словом "флоатеры". При ускорении инфляции выплаты по таким облигациям увеличиваются и наоборот. Полученный результат превзошёл ожидания. Инвестору Поспелову Павлу удалось в течение года обогнать рост цен, тем самым защитив свои рублёвые накопления. Здесь следует отметить важный нюанс. Флоатеры покупались на фондовом рынке в период начала роста ключевой ставки в период экономической неопределённости.
С течением времени на повестку дня был поставлен вопрос о защите капитала от девальвации рубля. Повышение курса доллара ускоряет рост цен на импортные товары. Это вносит определённый вклад в ускорение инфляционной динамики. Здесь была применена простая инвестиционная стратегия. При каждом существенном снижении курса доллара инвестор Поспелов Павел производил покупки валютных облигаций. Теперь девальвация рубля приводит к росту показателей инвестиционного портфеля.
Ознакомьтесь со списком купленных облигаций в таблице над этим описанием. Для вашего удобства внутри карточек по каждой облигации приложены видео с этапами покупки и подробными разъяснениями особенностей простым языком. В рамках данного материала не возможно рассказать обо всех тонкостях работы с долговым рынком, поэтому загляните в раздел "Видео" в верхнем меню сайта и подпишитесь на уведомления. Там же вы сможете ознакомиться с актуальной динамикой доходности инвестиционного портфеля из облигаций и с вносимыми изменениями.
 Инвестору на заметку:
Поделитесь информацией в своих соцсетях:
|
Возможно, вам будут интересны другие облигации, которые были добавлены на сайт. Их список представлен ниже. Кликните по названию ценной бумаги, чтобы открыть подробные условия их обращения.
- 09.02.2026 Облигации Сегежа Групп 003P-10R с таблицей выплат
 Описание облигации Сегежа Групп 003P-10R с таблицей выплат смотрите на этой странице. Условиями предусмотрена амортизация номинала, поэтому начинающим инвесторам желательно сделать расчёт доходности своими руками. Реальная прибыль будет меньше обещаний вашего брокера. Это связано ... |
- 13.02.2026 Облигации ЛК Прогресс БО-01 с датами оферты и таблицей выплат
 Описание облигации ЛК Прогресс БО-01 с датами оферты и таблицей выплат смотрите на этой странице. Условиями предусмотрены два досрочного погашения по усмотрению компании. Поэтому чтобы избежать убытков начинающим инвесторам желательно сделать собственноручный расчёт доходности к ... |
- 13.02.2026 Облигации Рестор 001Р-03 с таблицей выплат
 Описание облигации Рестор 001Р-03 с таблицей выплат смотрите на этой странице. Компания предлагает инвесторам классические условия. Начисленные проценты обещают выплачивать ежемесячно, а номинал в конце срока. Консервативным инвесторам остаётся только сравнить доходность и рейтин ... |
- 13.02.2026 Облигации Росагролизинг 002Р-06 с формулой купона
 Описание облигации Росагролизинг 002Р-06 с формулой купона и таблицей выплат смотрите на этой странице. Ценная бумага предназначена только для квалифицированных инвесторов. Условия достаточно сложные. Перед покупкой облигации желательно сделать прогноз по возможным процентным вып ... |
- 13.02.2026 Облигации Металлоинвест 002P-04 флоатер с формулой купона
 Описание облигации Металлоинвест 002P-04 с формулой купона смотрите на этой странице. Ценная бумага является классическим флоатером с плавающей процентной ставкой. Будущие выплаты будут привязаны к значению ключевой ставки. Компания обещает их перечислять ежемесячно, а благодаря ... |
Эта страница автоматически определит наличие конкретной облигации в моей картотеке и выдаст релевантный результат с подсказками.
|
| Моя база данных пополняется по мере изучения новой информации или при покупке облигаций на мой брокерский
или инвестиционный счёт. При наличии ценной бумаги в моей картотеке вашему вниманию будут представлены развёрнутые сведения включая мои комментарии.
Они позволят начинающим инвесторам обратить внимание на тонкости работы с долговыми бумагами. |
|
|
|
