СКОПИРУЙТЕ ISIN НОМЕР ОБЛИГАЦИИ RU000A1025A7 ДЛЯ
ПОИСКА ЦЕННОЙ БУМАГИ В ВАШЕМ ТОРГОВОМ ТЕРМИНАЛЕ
|
|
1. КАРТОЧКА ОФЗ 29015 описание и доходность
 | Название облигации на бирже: ОФЗ 29015
Номинал: фиксированный 1000 рублей
Купон зависит от ставки RUONIA
Дата погашения: 18.10.2028 года |
2. ПРЕДСТОЯЩИЕ ВЫПЛАТЫ КУПОНОВ И НОМИНАЛА:
КУПОНЫ |
НОМИНАЛ |
| Период № |
Дата выплаты |
Ставка |
Сумма выплаты |
Валюта |
Сумма выплаты |
Валюта |
| 16 |
23.10.2024 |
|
|
|
|
|
| 17 |
22.01.2025 |
|
|
|
|
|
| 18 |
23.04.2025 |
|
|
|
|
|
| 19 |
23.07.2025 |
|
|
|
|
|
| 20 |
22.10.2025 |
|
|
|
|
|
| 21 |
21.01.2026 |
|
|
|
|
|
| 22 |
22.04.2026 |
|
|
|
|
|
| 23 |
22.07.2026 |
|
|
|
|
|
| 24 |
21.10.2026 |
|
|
|
|
|
| 25 |
20.01.2027 |
|
|
|
|
|
| 26 |
21.04.2027 |
|
|
|
|
|
| 27 |
21.07.2027 |
|
|
|
|
|
| 28 |
20.10.2027 |
|
|
|
|
|
| 29 |
19.01.2028 |
|
|
|
|
|
| 30 |
19.04.2028 |
|
|
|
|
|
| 31 |
19.07.2028 |
|
|
|
|
|
| 32 |
18.10.2028 |
|
|
|
1000 |
RUR |
| Итого |
0 |
|
1000 |
RUR |
| Количество дней до погашения: 1544 |
3. ОПИСАНИЕ ОБЛИГАЦИИ:ОФЗ 29015 описание и доходность представлены на этой странице. Государственная ценная бумага доступна для покупки на брокерский или инвестиционный счёт. Наличие статуса квалифицированного инвестора не требуется. Перед покупкой инвестор должен пройти обязательное тестирование у брокера на знание сложных финансовых продуктов.
Номинал ОФЗ 29015 составляет 1000 рублей. Министерство финансов РФ планирует его выплатить в конце срока обращения ценной бумаги, а именно 18 октября 2028 года. С момента зачисления номинала на брокерский или инвестиционный счёт государственная облигация 29015 будет считаться погашенной.
Дополнительно к номиналу с момента начала срока обращения облигации предусмотрено 32 купона. С течением времени их количество уменьшается. Актуальное количество предстоящих купонных периодов и даты выплат смотрите в таблице над этим описанием. Однако, в ней отсутствуют сведения о ставке и сумме купонов. Купонный доход рассчитывается исходя из среднего значения ставок RUONIA за текущий купонный период с временным лагом в семь календарных дней. Заранее определить значение ставки руония невозможно. Такой тип купона называется плавающим.
RUONIA — «эталонная» процентная ставка, представляющая собой взвешенную процентную ставку по необеспеченным межбанковским кредитам в рублях на условиях «овернайт». RUONIA измеряет стоимость денег для банков на краткосрочном межбанковском рынке и позволяет оценивать состояние спроса и предложения на ликвидность. Её значение публикуется на сайте Центрального банка России. Ставка руония изменяется в течение каждого рабочего дня. Она не фиксированная, поэтому доходность ОФЗ 29015 тоже меняется в течение срока обращения облигации.
В условиях неизвестной ставки будущих купонов доходность ОФЗ 29015 считается бескупонным методом. Здесь мной применяется правило осмотрительности. Оно подразумевает принять к учёту равным нулю все неизвестные параметры. Я буду использовать классическую формулу расчёта доходности любой облигации к погашению. Подробное разъяснение всех параметров читайте ниже в блоке "Инвестору на заметку". На главной странице смотрите мои видео о работе с фондовым рынком.
1. Расходы на покупку: Номинал 1000 рублей х Цену 99,734% + НКД 21,57р. + Комиссии 0,07% = 1019,62р.
2. Сумма к погашению: (Сумма купонов 0р. - 13% НДФЛ) + Номинал 1000р. = 1000р.
3. Доходность к погашению: Сумма к погашению 1000р. - Расходы на покупку 1019,62р. = Убыток -19,62р. х 100 : Расходы на покупку 1019,62р. = Убыток -1,92% : Количество дней до погашения 1680 х 365 дней в году = Убыток -0,42% годовых.
Не торопитесь с выводами. Действительно при текущей цене государственная облигация является убыточной. Однако, я делал расчёт бескупонным методом, так как мне неизвестны ставки будущих купонов. Согласно условиям начисления новых купонов их ставка зависит от значения РУОНИЯ. На 13 марта 2024 года она составляет 15,75% годовых. Теперь я могу предположить размер следующей купона. Он может составить 39 рублей 37 копеек (Номинал 1000р. х Ставка руония 15,75% : 4 выплаты в год). Фактически первый купон в размере 39,37р. перекрывает убыток 19,62р. Все последующие купоны будут являться прибылью по облигации.
Расчеты действительны только на 13 марта 2024 года. В другие дни необходимо заново собрать параметры облигации и произвести собственноручную оценку по представленной формуле. Не забывайте делать записи в блокноте или сохранять сведения в эксель. Если вы коснётесь вопроса досрочной продажи, то через год будет достаточно сложно вспомнить параметры облигации и избежать убытков.
Исходя из расчётов можно сделать ещё один вывод. Доходность облигации напрямую зависит от значения ставки РУОНИЯ. Если она будет расти, то инвестор заработает больше и наоборот. Доходность ОФЗ 29015 не фиксируется с момента покупки в отличии от государственных облигаций 26 серии. Список ОФЗ с постоянным купоном представлен ниже в блоке "Инвестору на заметку".
Объём облигационного займа 409 796 724 000 рублей. Досрочное погашение не предусмотрено.
Эмитент облигаций федерального займа: Министерство финансов Российской Федерации, ИНН 7710168360. Адрес: 109097, Москва, ул. Ильинка, д. 9
Манифестом 8 сентября 1802 г. учреждено Министерство финансов, в обязанности которого входило «управление казенными и государственными частями, кои доставляют правительству нужные на содержание его доходы, и генеральное рассигнование всех доходов по разным частям государственных расходов».
Министерство финансов Российской Федерации — федеральный орган исполнительной власти. Официальное сокращенное название — Минфин России. Руководитель ведомства в 2023 году — Министр финансов Российской Федерации Силуанов Антон Германович. Год учреждения Министерства 1802.
4. ИНВЕСТОРУ НА ЗАМЕТКУ: | ✔ ФОРМУЛА РАСЧЁТА ЧИСТОЙ ДОХОДНОСТИ ОБЛИГАЦИЙ.
На этой странице представлена универсальная формула расчёта доходности любых облигаций к погашению. Её применение позволяет инвестору избежать убытков при покупке долговых ценных бумаг на фондовом рынке. Состоит из трёх относительно простых шагов. |
 | ✔ ЭКСЕЛЬ ДЛЯ ОЦЕНКИ ДОХОДА РУБЛЁВЫХ ОБЛИГАЦИЙ.
Инструкция для работы с универсальным эксель-калькулятором для расчёта чистой доходности рублёвых облигаций. Его удобно использовать на компьютере и смартфоне. Инвестор своими руками может собрать и оценить все параметры выбранной ценной бумаги. |
 | ✔ СПИСОК ГОСУДАРСТВЕННЫХ ОФЗ ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ.
На этой странице опубликован список государственных облигаций федерального займа для начинающих инвесторов. На фондовом рынке ОФЗ принято считать надёжным способом вложения сбережений. Выписка содержит классические выпуски и облигации с амортизацией номинала. |
 | ✔ НАСТРОЙТЕ КОМПЬЮТЕР ДЛЯ ПОИСКА ВЫГОДНЫХ ОБЛИГАЦИЙ.
Здесь представлена инструкция по созданию таблицы в торговой информационной системе Квик. Она позволяет опытному инвестору взглянуть на весь фондовый рынок и выбрать наиболее выгодное предложение для вложения средств. |
5. ОБЛИГАЦИЯ ЧАСА:
6. СОХРАНИТЬ ИНФОРМАЦИЮ СЕБЕ:
|
Возможно, вам будут интересны другие облигации, которые были добавлены на сайт. Их список представлен ниже. Кликните по названию ценной бумаги, чтобы открыть подробные условия их обращения.
- 25.07.2024 Облигации Аэрофьюэлз 002р 03 с формулой купона
 Облигации Аэрофьюэлз 002р 03 с формулой купона и датами предстоящих выплат. Ценные бумаги предназначены только для квалифицированных инвесторов. Доход облигаций напрямую зависит от значения ключевой ставки увеличенной на установленную компанией надбавку. Ценная бумага является кл ... |
- 25.07.2024 Облигации Талк лизинг 001P-02 с таблицей выплат
 Облигации Талк лизинг 001P-02 с таблицей выплат купонов и частичного погашения номинала. Сводный формат позволяет даже начинающему инвестору понять суть предлагаемых условий по представленной ценной бумаги. Облигации доступны для покупки на свободном рынке всем заинтересованным и ... |
- 26.07.2024 Облигации Газпром капитал БО-002Р-15 с описанием
 Облигации Газпром капитал БО-002Р-15 с описанием формулы начисления ставки купона и датами предстоящих выплат. Ценная бумага является классическим флоатером. Она может быть куплена всеми заинтересованными инвесторами, которые прошли обязательное тестирование. По данному вопросу с ... |
- 26.07.2024 Облигации МТС 2р 06 с плавающим купоном
 Облигации МТС 2р 06 с плавающим купоном являются классическим флоатером. Доход по таким ценным бумагам напрямую зависит от решений Центрального банка. Ставка каждого текущего купона рассчитывается согласно формуле, где ключевая ставка увеличивается на надбавку. Периодичность выпл ... |
- 26.07.2024 Элемент лизинг облигации 001р 09 с датами выплат
 Элемент лизинг облигации 001р 09 с датами выплат номинала и купонов. Условия ценной бумаги относительно сложные для начинающих инвесторов и привлекательные одновременно. По облигации предусмотрены ежемесячные купоны и ежемесячные выплаты номинала частями. Для удобного понимания с ... |
Эта страница автоматически определит наличие конкретной облигации в моей картотеке и выдаст релевантный результат с подсказками.
|
| Моя база данных пополняется по мере изучения новой информации или при покупке облигаций на мой брокерский
или инвестиционный счёт. При наличии ценной бумаги в моей картотеке вашему вниманию будут представлены развёрнутые сведения включая мои комментарии.
Они позволят начинающим инвесторам обратить внимание на тонкости работы с долговыми бумагами. |
|
|
|
