КабинетИнвестора.RU
ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА ИНВЕСТИЦИЙ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ.
Поиск облигаций
Инвестор онлайн Поспелов Павел.
СКОПИРУЙТЕ ISIN НОМЕР ОБЛИГАЦИИ RU000A1025A7 ДЛЯ
ПОИСКА ЦЕННОЙ БУМАГИ В ВАШЕМ ТОРГОВОМ ТЕРМИНАЛЕ

1. КАРТОЧКА ОФЗ 29015 описание и доходность

RU000A1025A7Название облигации на бирже: ОФЗ 29015

Номинал: фиксированный 1000 рублей

Купон зависит от ставки RUONIA

Дата погашения: 18.10.2028 года

2. ПРЕДСТОЯЩИЕ ВЫПЛАТЫ КУПОНОВ И НОМИНАЛА:

КУПОНЫ

НОМИНАЛ

Период №
Дата выплаты
Ставка
Сумма выплаты
Валюта
Сумма выплаты
Валюта
14
24.04.2024
15
24.07.2024
16
23.10.2024
17
22.01.2025
18
23.04.2025
19
23.07.2025
20
22.10.2025
21
21.01.2026
22
22.04.2026
23
22.07.2026
24
21.10.2026
25
20.01.2027
26
21.04.2027
27
21.07.2027
28
20.10.2027
29
19.01.2028
30
19.04.2028
31
19.07.2028
32
18.10.2028
1000
RUR
Итого
0
1000
RUR
Количество дней до погашения: 1649

3. ОПИСАНИЕ ОБЛИГАЦИИ:

ОФЗ 29015 описание и доходность представлены на этой странице. Государственная ценная бумага доступна для покупки на брокерский или инвестиционный счёт. Наличие статуса квалифицированного инвестора не требуется. Перед покупкой инвестор должен пройти обязательное тестирование у брокера на знание сложных финансовых продуктов.

Номинал ОФЗ 29015 составляет 1000 рублей. Министерство финансов РФ планирует его выплатить в конце срока обращения ценной бумаги, а именно 18 октября 2028 года. С момента зачисления номинала на брокерский или инвестиционный счёт государственная облигация 29015 будет считаться погашенной.

Дополнительно к номиналу с момента начала срока обращения облигации предусмотрено 32 купона. С течением времени их количество уменьшается. Актуальное количество предстоящих купонных периодов и даты выплат смотрите в таблице над этим описанием. Однако, в ней отсутствуют сведения о ставке и сумме купонов. Купонный доход рассчитывается исходя из среднего значения ставок RUONIA за текущий купонный период с временным лагом в семь календарных дней. Заранее определить значение ставки руония невозможно. Такой тип купона называется плавающим.

RUONIA — «эталонная» процентная ставка, представляющая собой взвешенную процентную ставку по необеспеченным межбанковским кредитам в рублях на условиях «овернайт». RUONIA измеряет стоимость денег для банков на краткосрочном межбанковском рынке и позволяет оценивать состояние спроса и предложения на ликвидность. Её значение публикуется на сайте Центрального банка России. Ставка руония изменяется в течение каждого рабочего дня. Она не фиксированная, поэтому доходность ОФЗ 29015 тоже меняется в течение срока обращения облигации.

В условиях неизвестной ставки будущих купонов доходность ОФЗ 29015 считается бескупонным методом. Здесь мной применяется правило осмотрительности. Оно подразумевает принять к учёту равным нулю все неизвестные параметры. Я буду использовать классическую формулу расчёта доходности любой облигации к погашению. Подробное разъяснение всех параметров читайте ниже в блоке "Инвестору на заметку". На главной странице смотрите мои видео о работе с фондовым рынком.

1. Расходы на покупку: Номинал 1000 рублей х Цену 99,734% + НКД 21,57р. + Комиссии 0,07% = 1019,62р.

2. Сумма к погашению: (Сумма купонов 0р. - 13% НДФЛ) + Номинал 1000р. = 1000р.

3. Доходность к погашению: Сумма к погашению 1000р. - Расходы на покупку 1019,62р. = Убыток -19,62р. х 100 : Расходы на покупку 1019,62р. = Убыток -1,92% : Количество дней до погашения 1680 х 365 дней в году = Убыток -0,42% годовых.

Не торопитесь с выводами. Действительно при текущей цене государственная облигация является убыточной. Однако, я делал расчёт бескупонным методом, так как мне неизвестны ставки будущих купонов. Согласно условиям начисления новых купонов их ставка зависит от значения РУОНИЯ. На 13 марта 2024 года она составляет 15,75% годовых. Теперь я могу предположить размер следующей купона. Он может составить 39 рублей 37 копеек (Номинал 1000р. х Ставка руония 15,75% : 4 выплаты в год). Фактически первый купон в размере 39,37р. перекрывает убыток 19,62р. Все последующие купоны будут являться прибылью по облигации.

Расчеты действительны только на 13 марта 2024 года. В другие дни необходимо заново собрать параметры облигации и произвести собственноручную оценку по представленной формуле. Не забывайте делать записи в блокноте или сохранять сведения в эксель. Если вы коснётесь вопроса досрочной продажи, то через год будет достаточно сложно вспомнить параметры облигации и избежать убытков.

Исходя из расчётов можно сделать ещё один вывод. Доходность облигации напрямую зависит от значения ставки РУОНИЯ. Если она будет расти, то инвестор заработает больше и наоборот. Доходность ОФЗ 29015 не фиксируется с момента покупки в отличии от государственных облигаций 26 серии. Список ОФЗ с постоянным купоном представлен ниже в блоке "Инвестору на заметку".

Объём облигационного займа 409 796 724 000 рублей. Досрочное погашение не предусмотрено.

Эмитент облигаций федерального займа: Министерство финансов Российской Федерации, ИНН 7710168360. Адрес: 109097, Москва, ул. Ильинка, д. 9

Манифестом 8 сентября 1802 г. учреждено Министерство финансов, в обязанности которого входило «управление казенными и государственными частями, кои доставляют правительству нужные на содержание его доходы, и генеральное рассигнование всех доходов по разным частям государственных расходов».

Министерство финансов Российской Федерации — федеральный орган исполнительной власти. Официальное сокращенное название — Минфин России. Руководитель ведомства в 2023 году — Министр финансов Российской Федерации Силуанов Антон Германович. Год учреждения Министерства 1802.

4. ИНВЕСТОРУ НА ЗАМЕТКУ:

✔ ФОРМУЛА РАСЧЁТА ЧИСТОЙ ДОХОДНОСТИ ОБЛИГАЦИЙ. На этой странице представлена универсальная формула расчёта доходности любых облигаций к погашению. Её применение позволяет инвестору избежать убытков при покупке долговых ценных бумаг на фондовом рынке. Состоит из трёх относительно простых шагов.
✔ ЭКСЕЛЬ ДЛЯ ОЦЕНКИ ДОХОДА РУБЛЁВЫХ ОБЛИГАЦИЙ. Инструкция для работы с универсальным эксель-калькулятором для расчёта чистой доходности рублёвых облигаций. Его удобно использовать на компьютере и смартфоне. Инвестор своими руками может собрать и оценить все параметры выбранной ценной бумаги.
✔ СПИСОК ГОСУДАРСТВЕННЫХ ОФЗ ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ. На этой странице опубликован список государственных облигаций федерального займа для начинающих инвесторов. На фондовом рынке ОФЗ принято считать надёжным способом вложения сбережений. Выписка содержит классические выпуски и облигации с амортизацией номинала.
✔ НАСТРОЙТЕ КОМПЬЮТЕР ДЛЯ ПОИСКА ВЫГОДНЫХ ОБЛИГАЦИЙ. Здесь представлена инструкция по созданию таблицы в торговой информационной системе Квик. Она позволяет опытному инвестору взглянуть на весь фондовый рынок и выбрать наиболее выгодное предложение для вложения средств.

5. ОБЛИГАЦИЯ ЧАСА:

6. СОХРАНИТЬ ИНФОРМАЦИЮ СЕБЕ:



Возможно, вам будут интересны другие облигации, которые были добавлены на сайт. Их список представлен ниже. Кликните по названию ценной бумаги, чтобы открыть подробные условия их обращения.
Эта страница автоматически определит наличие конкретной облигации в моей картотеке и выдаст релевантный результат с подсказками.

Моя база данных пополняется по мере изучения новой информации или при покупке облигаций на мой брокерский или инвестиционный счёт. При наличии ценной бумаги в моей картотеке вашему вниманию будут представлены развёрнутые сведения включая мои комментарии. Они позволят начинающим инвесторам обратить внимание на тонкости работы с долговыми бумагами.

Назад
 
 
Информация: Сайт частного инвестора Поспелова Павла Викторовича. Любая представленная информация не является индивидуальным инвестиционным советом. Личное мнение автора не может являться основанием для покупки или продажи ценных бумаг на фондовом рынке. Все сведения носят справочный характер. КАБИНЕТ | РЕЕСТР
Top.Mail.Ru