КабинетИнвестора.RU
ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА ИНВЕСТИЦИЙ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ.
Поиск облигаций
Инвестор онлайн Поспелов Павел.
СКОПИРУЙТЕ ISIN НОМЕР ОБЛИГАЦИИ RU000A106M25 ДЛЯ
ПОИСКА ЦЕННОЙ БУМАГИ В ВАШЕМ ТОРГОВОМ ТЕРМИНАЛЕ

1. КАРТОЧКА Облигации ВТБ Б-1-320 с ежемесячными выплатами.

RU000A106M25Название облигации на бирже: ВТБ Б1-320

Номинал: фиксированный 1000 рублей

Тип купона: постоянный 9,05% годовых

Дата погашения: 26.07.2024 года

2. ПРЕДСТОЯЩИЕ ВЫПЛАТЫ КУПОНОВ И НОМИНАЛА:

КУПОНЫ

НОМИНАЛ

Период №
Дата выплаты
Ставка
Сумма выплаты
Валюта
Сумма выплаты
Валюта
9
27.04.2024
9,05%
7,69
RUR
10
27.05.2024
9,05%
7,44
RUR
11
27.06.2024
9,05%
7,69
RUR
12
26.07.2024
9,05%
7,19
RUR
1000
RUR
Итого
30,01
RUR
1000
RUR
Количество дней до погашения: 104

3. ОПИСАНИЕ ОБЛИГАЦИИ:

Широкому кругу заинтересованных инвесторов на фондовом рынке представлены облигации ВТБ Б-1-320 с ежемесячными выплатами. Данная ценная бумага позволяет новичкам на практике понять процесс работы с долговыми ценными бумагами. Благодаря короткому сроку обращения инвестор может быстро получить прибыль к погашению. Подробное описание условий облигации и видео представлены далее.

Номинал облигации ВТБ Б-1-320 составляет 1000 рублей. Его банк обещает выплатить владельцам ценной бумаги в конце срока, а именно 26 июля 2024 года. Дополнительно к номиналу предусмотрено 12 купонов со ставкой 9,05% годовых. Суммы предстоящих выплат опубликованы в таблице выше. Они указаны до вычета подоходного налога. Поэтому ставка купона не является ориентиром будущей прибыли.

Объём облигационного займа 5 миллиардов рублей. Средства, полученные в результате размещения облигаций, эмитент планирует использовать на расширение активных операций, в т.ч. на развитие операций кредитования юридических и физических лиц. Оферта или досрочное погашение не предусмотрены. У облигации классические условия. С расчётом чистой доходности к погашению легко справиться даже начинающий инвестор.

Представленные далее расчёты актуальны только на 31 июля 2023 года. Коллеги, в другие дни нужно самостоятельно собрать все цифры и подставить в формулу. Для удобства понимания процесса я прикреплю видео к данному материалу.

1. Расходы на покупку: Номинал 1000р. х Цену 100,14% + НКД 1,24р. + Комиссии брокера и биржи 0,07% = 1003,34р.

На данном этапе я определил полную стоимость облигации на день покупки. Помните, цена может меняться каждую секунду. НКД (накопленный купонный доход) меняется один раз в сутки. Его обязательно удерживает брокер в пользу продавца. Комиссии заранее уточните у вашего брокера. В конечном итоге они оказывают понижающее влияние на доходность к погашению.

2. Сумма к погашению: (Все купоны 90,53р. - 13% НДФЛ) + Номинал 1000р. = 1078,76р.

Я в ручную сложил все предстоящие купонные выплаты. Обратите внимание, сумма каждого купона разная, так как платёж привязан к конкретному дню каждого месяца, а между месяцами разное количество дней. Дополнительно отмечу. На момент моих расчётов предстоит 12 выплат. Возможно вы изучаете данный материал позднее, поэтому сумма предстоящих купонных выплат уже уменьшилась. Пожалуйста, пересчитайте. Налог 13% отнимать не нужно при покупке облигации на ИИС-2 (второго типа Б).

3. Доходность к погашению: Сумма к погашению 1078,76р. - Расходы на покупку 1003,34р. = Прибыль 75,42р. х 100 : Расходы на покупку 1003,34р. = Прибыль за весь период владения облигацией 7,52% : Количество дней до погашения 361 х 365 дней в году = 7,6% годовых.

Доходность будет получена только при условии удержания облигации до погашения, а именно до 26 июля 2024 года включительно. В этот день банк должен выплатить последний купон и номинал ценной бумаги. При досрочной продаже инвестор не может рассчитывать на 7,6% годовых. Прибыль по облигации формируется только в конце срока её обращения.

Краткое описание компании: ПАО Банк ВТБ (ИНН 7702070139). Телефон: 8 (495) 739-77-99, 258-47-81 (факс).

Местонахождение РФ, 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29.

Почтовый адрес РФ, 119121, г. Москва, ул. Плющиха, д. 37.

Банк ВТБ и его дочерние банки являются ведущей российской финансовой группой, предоставляющей широкий спектр банковских услуг в России, СНГ, странах Европы, Азии, Ближнего Востока, Африки и в США.

В России Группа осуществляет банковские операции через материнский Банк ВТБ и дочерние банки Группы, крупнейшими из которых являются ВТБ24 и Банк Москвы.

Группа ВТБ обладает международной сетью, которая насчитывает более 30 банков и финансовых компаний более чем в 20 странах мира. ВТБ предоставляет своим клиентам комплексное обслуживание в странах СНГ, Европы, Азии и Африки.

Основным акционером Банка является государство, которому принадлежит 60,9348% голосующих акций ВТБ.

4. ИНВЕСТОРУ НА ЗАМЕТКУ:

✔ НАСТРОЙКА QUIK ДЛЯ РАБОТЫ С ОБЛИГАЦИЯМИ. Здесь представлена инструкция по созданию таблицы в торговой информационной системе Квик. Она позволяет опытному инвестору взглянуть на весь фондовый рынок и выбрать наиболее выгодное предложение для вложения средств.
✔ ФОРМУЛА РАСЧЁТА ДОХОДНОСТИ ОБЛИГАЦИЙ. На этой странице представлена универсальная формула расчёта доходности любых облигаций к погашению. Её применение позволяет инвестору избежать убытков при покупке долговых ценных бумаг на фондовом рынке. Состоит из трёх шагов.
✔ ЭКСЕЛЬ-КАЛЬКУЛЯТОР ДЛЯ УДОБСТВА РАСЧЁТОВ. Инструкция со скриншотами для работы с универсальным эксель-калькулятором для расчёта доходности облигаций к погашению. Его удобно использовать на компьютере и смартфоне. Инвестор своими руками может точно оценить возможную доходность выбранной облигации.
✔ РАСПИСАНИЕ МОИХ ПУБЛИКАЦИЙ В СОЦСЕТЯХ. Здесь представлено моё расписание новых публикаций в популярных социальных сетях. Вы сможете ознакомиться с видео о моих новых инвестициях на брокерский или инвестиционный счёт и с текстовыми заметками об актуальных событиях.

5. ОБЛИГАЦИЯ УПОМИНАЕТСЯ В ЭТОМ ВИДЕО:

Сегодня я решил купить облигации ВТБ с ежемесячным купоном. Мне очень нравятся такие ценные бумаги. Они позволяют увеличить оборот средств на счёте, что оказывает положительный эффект на весь инвестиционный портфель. В ходе видео я сделал расчёт доходности к погашению на основе изученных условий. Затем принял решение о покупке облигации на ИИС.


На минувшей неделе компании разместили 9 новых корпоративных выпусков облигаций. Разным группам инвесторов предложены ценные бумаги с классическими и структурными условиями. Наиболее интересными мне показались три облигации. У них ежемесячные купонные выплаты. Их могут купить квалифицированные и розничные инвесторы. Подробнее смотрите в этом видео.


Начало августа принесло моему портфелю убыток от переоценки облигаций. Долговой рынок обесценивается. Облигации теряют в цене из-за желания инвесторов получить доходность больше предыдущих периодов. Во многом это связано с повышением ключевой ставки и ожиданием роста инфляционной динамики. В текущей ситуации я занял выжидательную позицию. Надеюсь, что убытки компенсируются предстоящими выплатами.


Представляю вашему вниманию обзор облигаций ВТБ с детальным изучением предложенных условий и расчётом чистой доходности к погашению. Данный способ является универсальным при покупке облигаций на первичном или вторичном рынке. Информация предназначена для начинающих инвесторов.


Осторожный портфель ИИС из облигаций сделать своими руками кажется сложной задачей только на первый взгляд. За три года я сам управляю своим индивидуальным инвестиционным счётом и каждую неделю показываю результаты. В этом выпуске я просмотрю отчёты, найду пропавшие купоны, а также оценю динамику роста моего капитала.


6. СОХРАНИТЬ ИНФОРМАЦИЮ СЕБЕ:



Возможно, вам будут интересны другие облигации, которые были добавлены на сайт. Их список представлен ниже. Кликните по названию ценной бумаги, чтобы открыть подробные условия их обращения.
Эта страница автоматически определит наличие конкретной облигации в моей картотеке и выдаст релевантный результат с подсказками.

Моя база данных пополняется по мере изучения новой информации или при покупке облигаций на мой брокерский или инвестиционный счёт. При наличии ценной бумаги в моей картотеке вашему вниманию будут представлены развёрнутые сведения включая мои комментарии. Они позволят начинающим инвесторам обратить внимание на тонкости работы с долговыми бумагами.

Назад
 
 
Информация: Сайт частного инвестора Поспелова Павла Викторовича. Любая представленная информация не является индивидуальным инвестиционным советом. Личное мнение автора не может являться основанием для покупки или продажи ценных бумаг на фондовом рынке. Все сведения носят справочный характер. КАБИНЕТ | РЕЕСТР
Top.Mail.Ru