КабинетИнвестора.RU
ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА ИНВЕСТИЦИЙ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ.
Поиск облигаций
Инвестор онлайн Поспелов Павел.
СКОПИРУЙТЕ ISIN НОМЕР ОБЛИГАЦИИ RU000A106R79 ДЛЯ
ПОИСКА ЦЕННОЙ БУМАГИ В ВАШЕМ ТОРГОВОМ ТЕРМИНАЛЕ

1. КАРТОЧКА Эника 1р04 облигации с примером расчёта чистого дохода.

RU000A106R79Название облигации на бирже: ЭНИКА 1Р04

Номинал до амортизации 1000 рублей

Тип купона: постоянный 16% годовых

Дата погашения: 10.08.2028 года

2. ПРЕДСТОЯЩИЕ ВЫПЛАТЫ КУПОНОВ И НОМИНАЛА:

КУПОНЫ

НОМИНАЛ

Период №
Дата выплаты
Ставка
Сумма выплаты
Валюта
Сумма выплаты
Валюта
4
15.08.2024
16%
39,89
RUR
5
14.11.2024
16%
39,89
RUR
100
RUR
6
13.02.2025
16%
35,90
RUR
100
RUR
7
15.05.2025
16%
31,91
RUR
8
14.08.2025
16%
31,91
RUR
9
13.11.2025
16%
31,91
RUR
100
RUR
10
12.02.2026
16%
27,92
RUR
100
RUR
11
14.05.2026
16%
23,93
RUR
12
13.08.2026
16%
23,93
RUR
13
12.11.2026
16%
23,93
RUR
100
RUR
14
11.02.2027
16%
19,95
RUR
100
RUR
15
13.05.2027
16%
15,96
RUR
16
12.08.2027
16%
15,96
RUR
17
11.11.2027
16%
15,96
RUR
100
RUR
18
10.02.2028
16%
11,97
RUR
100
RUR
19
11.05.2028
16%
7,98
RUR
20
10.08.2028
16%
7,98
RUR
200
RUR
Итого
406,88
RUR
1000
RUR
Количество дней до погашения: 1482

3. ОПИСАНИЕ ОБЛИГАЦИИ:

Облигации Эника 1р04 с амортизацией номинала. Такое условие потребует от инвестора применить умение делать собственноручную оценку чистой прибыли по ценной бумаге к погашению, так как готовые показатели брокеров неверны. В продолжении темы я приведу пример расчёта чистого дохода для начинающих инвесторов. Использование представленной формулы позволит избежать разочарования от работы с фондовым рынком.

Начну с описания условий по облигации Эника 1р04. Все сведения были мной заранее сгруппированы в таблице над этим описанием. Номинал ценной бумаги на момент начала размещения составлял 1000 рублей. Его компания будет выплачивать частями по 100 рублей в даты окончания 5-го, 6-го, 9-го, 10-го, 13-го, 14-го, 17-го и 18-го купонов и оставшиеся 200 рублей в дату окончания 20-го купона.

Дополнительно и одновременно с частичной выплатой номинала (амортизацией) по облигации Эника 1р04 предусмотрена выплата купонов. С момента начала размещения их будет 20. Периодичность выплат каждый 91 день или в даты опубликованные в таблице над этим описанием. Старые выплаты скрыты для удобства расчётов. Ставка купона остаётся неизменной до последнего дня обращения ценной бумаги и составляет 16% годовых. Суммы выплат со временем уменьшаются пропорционально частичной выплате номинала. По этой причине инвестору необходимо самостоятельно уточнить показатель чистой доходности перед покупкой облигации.

Объём облигационного займа 300 миллионов рублей. Денежные средства в размере 300 млн. руб., полученные в ходе размещения выпуска облигаций планируется использовать на реализацию: оплаты обязательств в рамках энергосервисного контракта: энергосберегающего осветительного оборудования, систем АСУНО (автоматизированная система управления наружным освещением) с АИИСКУЭ (автоматизированная информационно-измерительная система коммерческого учета электроэнергии), СИП (самонесущий изолированный провод), строительно-монтажных работ и комплектующих; частичное рефинансирование ранее размещённого публичного долга.

Оферты и досрочное погашение не предусмотрены.

Зная условия облигации Эника 1р04 я могу приступить к расчётам. Все представленные цифры действительны только на 25 августа 2023 года. В другие дни их нужно собрать заново и подставить в формулу. Для удобства инвесторы используют эксель-калькуляторы. Они представлены вашему вниманию в разделе "База знаний".

1. Расходы на покупку: Номинал 1000р. х Цену 101,39% + НКД 4,82р. + Комиссии 0,06% = 1019,33р.

Номинал со временем будет уменьшаться из-за частичных выплат. Перед началом расчётов обязательно уточните его текущее значение во избежание досадных ошибок. НКД (накопленный купонный доход) меняется ежедневно. Цена берётся из торговой информационной системы Квик. Она указана в процентах от номинала.

2. Сумма к погашению: (Все купоны 330,70р. - 13% НДФЛ) + Номинал 1000р. = 1287,71р.

Я сложил все купоны используя таблицу над этим описанием. Возможно, компания уже сделала ряд выплат и сумма предстоящих купонов стала меньше. Используя настольный калькулятор сложите выплаты заново. Значение номинала берётся из первого шага расчёта доходности (Расходы на покупку).

3. Доходность к погашению: Сумма к погашению 1287,71р. - Расходы на покупку 1019,33р. = Прибыль 268,38р. х 100 : Расходы на покупку 1019,33р. = Прибыль 26,33% : Количество дней до погашения 1812 х 365 дней в году = 5,3% годовых.

Бесплатные обучающие видео опубликованы на главной странице моего сайта. Теперь я могут перейти к выводам. Брокер показывал мне доходность такой облигации 16,34% годовых. Информация не подтвердилась. Купон 16% годовых также не является ориентиром по будущей чистой прибыли по облигации. Понижающее влияние оказали цена, НКД и налоги.

Текущее значение ключевой ставки ЦБ РФ составляет 12% годовых. Банки предлагают открыть вклад на такой же срок под 9% годовых. Чистая доходность по представленной облигации делает её покупку мало привлекательной. Возможно на момент изучения вам данного материала ситуация уже изменилась. Пожалуйста, пересчитайте в ручную или воспользуйтесь эксель-калькулятором.

Коротко о компании: ООО "ЭНЕРГОНИКА" (ИНН 7709938216). Адрес: 105120, г. Москва, Гжельский пер., д.19

ООО "ЭНЕРГОНИКА" - энергосервисная компания, созданная в 2013 году для работы с бюджетными организациями в сфере энергоэффективности путем заключения энергосервисных контрактов. "ЭНЕРГОНИКА" проводит комплекс мероприятий, направленных на снижение энергозатрат на потребление за счет замены или реконструкции старого освещения на энергоэффективное. Компания является представителем производителей энергосберегающих светильников для внутреннего, уличного, промышленного и садово-паркового освещения на базе светодиодов.

Компания специализируется на проведении энергетических обследований, а также предлагает спектр услуг в сфере энергосбережения, таких, как технико-экономическая экспертиза, консультация и сопровождение проектов, разработка энергоэффективных решений.

4. ИНВЕСТОРУ НА ЗАМЕТКУ:

✔ НАСТРОЙКА QUIK ДЛЯ РАБОТЫ С ОБЛИГАЦИЯМИ. Здесь представлена инструкция по созданию таблицы в торговой информационной системе Квик. Она позволяет опытному инвестору взглянуть на весь фондовый рынок и выбрать наиболее выгодное предложение для вложения средств.
✔ ФОРМУЛА РАСЧЁТА ДОХОДНОСТИ ОБЛИГАЦИЙ. На этой странице представлена универсальная формула расчёта доходности любых облигаций к погашению. Её применение позволяет инвестору избежать убытков при покупке долговых ценных бумаг на фондовом рынке. Состоит из трёх шагов.
✔ ЭКСЕЛЬ-КАЛЬКУЛЯТОР ДЛЯ УДОБСТВА РАСЧЁТОВ. Инструкция со скриншотами для работы с универсальным эксель-калькулятором для расчёта доходности облигаций к погашению. Его удобно использовать на компьютере и смартфоне. Инвестор своими руками может точно оценить возможную доходность выбранной облигации.
✔ РАСПИСАНИЕ МОИХ ПУБЛИКАЦИЙ В СОЦСЕТЯХ. Здесь представлено моё расписание новых публикаций в популярных социальных сетях. Вы сможете ознакомиться с видео о моих новых инвестициях на брокерский или инвестиционный счёт и с текстовыми заметками об актуальных событиях.

5. ОБЛИГАЦИЯ УПОМИНАЕТСЯ В ЭТОМ ВИДЕО:

На минувшей неделе отечественные корпорации предложили инвесторам 11 новых выпусков облигаций. Для своего портфеля можно выбрать ценные бумаги с классическими условиями, с амортизацией номинала или с дополнительным доходом. Зная предложенные условия квалифицированные и розничные инвесторы легко реализуют свои стратегии. Подробнее я рассказываю в своём традиционном видео каждый понедельник.


6. СОХРАНИТЬ ИНФОРМАЦИЮ СЕБЕ:



Возможно, вам будут интересны другие облигации, которые были добавлены на сайт. Их список представлен ниже. Кликните по названию ценной бумаги, чтобы открыть подробные условия их обращения.
Эта страница автоматически определит наличие конкретной облигации в моей картотеке и выдаст релевантный результат с подсказками.

Моя база данных пополняется по мере изучения новой информации или при покупке облигаций на мой брокерский или инвестиционный счёт. При наличии ценной бумаги в моей картотеке вашему вниманию будут представлены развёрнутые сведения включая мои комментарии. Они позволят начинающим инвесторам обратить внимание на тонкости работы с долговыми бумагами.

Назад
 
 
Информация: Сайт частного инвестора Поспелова Павла Викторовича. Любая представленная информация не является индивидуальным инвестиционным советом. Личное мнение автора не может являться основанием для покупки или продажи ценных бумаг на фондовом рынке. Все сведения носят справочный характер. КАБИНЕТ | РЕЕСТР
Top.Mail.Ru