КабинетИнвестора.RU
ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА ИНВЕСТИЦИЙ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ.
Поиск облигаций
Инвестор онлайн Поспелов Павел.
СКОПИРУЙТЕ ISIN НОМЕР ОБЛИГАЦИИ RU000A1074G2 ДЛЯ
ПОИСКА ЦЕННОЙ БУМАГИ В ВАШЕМ ТОРГОВОМ ТЕРМИНАЛЕ

1. КАРТОЧКА ОФЗ 26244 описание и доходность к погашению.

RU000A1074G2Название облигации на бирже: ОФЗ 26244

Номинал: фиксированный 1000 рублей

Тип купона: постоянный 11,25% годовых

Дата погашения: 15.03.2034 года

2. ПРЕДСТОЯЩИЕ ВЫПЛАТЫ КУПОНОВ И НОМИНАЛА:

КУПОНЫ

НОМИНАЛ

Период №
Дата выплаты
Ставка
Сумма выплаты
Валюта
Сумма выплаты
Валюта
2
25.09.2024
11,25%
56,10
RUR
3
26.03.2025
11,25%
56,10
RUR
4
24.09.2025
11,25%
56,10
RUR
5
25.03.2026
11,25%
56,10
RUR
6
23.09.2026
11,25%
56,10
RUR
7
24.03.2027
11,25%
56,10
RUR
8
22.09.2027
11,25%
56,10
RUR
9
22.03.2028
11,25%
56,10
RUR
10
20.09.2028
11,25%
56,10
RUR
11
21.03.2029
11,25%
56,10
RUR
12
19.09.2029
11,25%
56,10
RUR
13
20.03.2030
11,25%
56,10
RUR
14
18.09.2030
11,25%
56,10
RUR
15
19.03.2031
11,25%
56,10
RUR
16
17.09.2031
11,25%
56,10
RUR
17
17.03.2032
11,25%
56,10
RUR
18
15.09.2032
11,25%
56,10
RUR
19
16.03.2033
11,25%
56,10
RUR
20
14.09.2033
11,25%
56,10
RUR
21
15.03.2034
11,25%
56,10
RUR
1000
RUR
Итого
1122
RUR
1000
RUR
Количество дней до погашения: 3525

3. ОПИСАНИЕ ОБЛИГАЦИИ:

ОФЗ 26244 описание и доходность к погашению представлены на этой странице. Ценная бумага доступна широкому кругу инвесторов без ограничений. Условия классические. Все выплаты известны. Инвестор может заранее своими руками оценить будущую прибыль учитывая индивидуальные особенности налогообложения. Я покажу практический пример в описании и опубликую видео внизу страницы.

Начну с описание условий обращения ОФЗ 26244. Номинал фиксированный в размере 1000 рублей Минфин обещает выплатить в конце срока, а именно 15 марта 2034 года. Дополнительно к номиналу с момента начала обращения предусмотрен 21 купонный период. Ставка каждого купона 11,25% годовых. Она остаётся неизменной до окончания срока обращения ценной бумаги.

Сумма выплат в 1-ом купонном периоде 47 рублей 47 копеек. Далее со второго по 21 период инвестору будут перечислять по 56 рублей 10 копеек до удержания подоходного налога. Периодичность выплат каждый 182 день или в даты опубликованные в таблице над этим описанием.

Объём облигационного займа 750 миллиардов рублей. Оферты и досрочные погашения не предусмотрены.

Зная предложенные условия я могу приступить к собственноручному расчёту доходности к погашению. Мной будет использована классическая формула. Подробное пояснение всех показателей представлено на отдельной странице. Ссылка размещена в блоке "Инвестору на заметку". Там же вы сможете найти удобный эксель-калькулятор для удобства расчётов. Все представленные в данном примере цифры актуальны только на 6 ноября 2023 года. В другие дни следует сделать перерасчёт.

1. Расходы на покупку: Номинал 1000р. х Цену 98,34% + НКД 4,01р. + Комиссии 0,07% = 988,10р. + налог 2р. = 990,10р.

Налог: Номинал 1000р. - Расходы 988,10р. = Прибыль 11,99р. х 13% ндфл = 2р. (Округлено вверх более 50 копеек).

Налог с курсовой прибыли (дисконта) удерживается в конце года погашения облигации. Он суммируется с налогами полученными с курсовой прибыли (дисконта) по другим облигациям внутри года погашения. Данный налог не смешивается с налогом удерживаемым с купонов.

2. Сумма к погашению: Все купоны с момента покупки ((47,47р. + 56,10р. х 20 периодов) - налог 13%) + Номинал 1000р. = 2017,44р.

В таблице над этим описанием автоматически скрыты прошедшие периоды для удобства расчётов. Перед покупкой ещё раз сложите все купоны. Мои расчёты и результаты будут отличаться от Ваших.

3. Доходность к погашению: Сумма к погашению 2017,44р. - Расходы на покупку 990,10р. = Прибыль 1027,34р. х 100 : Расходы на покупку 990,10р. = Прибыль 103,76% : Количество дней до погашения 3782 х 365 дней в году = 10,01% годовых.

Речь идёт о чистой прибыли очищенной от подоходного налога и комиссий. Для расчёта необходимо взять комиссии Вашего брокера. Количество дней до погашения ежедневно уменьшается. Заранее уточните данный показатель на день покупки. Доходность к погашению будет достигнута только через 3782 дня удержания такой облигации. В вашем случае срок мог уже сократиться. При досрочной продаже доходность инвестором не будет получена. Она формируется не равномерно, а только в конце срока при выплате номинала.

Если инвестора не устраивает срок обращения облигации, то он выбирает другие ценные бумаги с более коротким периодом обращения.

Коротко об эмитенте: Министерство финансов Российской Федерации (ИНН 7710168360). Адрес: РФ, 109097, Москва, ул. Ильинка, д. 9.

Манифестом 8 сентября 1802 г. учреждено Министерство финансов, в обязанности которого входило «управление казенными и государственными частями, кои доставляют правительству нужные на содержание его доходы, и генеральное рассигнование всех доходов по разным частям государственных расходов».

Министерство финансов Российской Федерации — федеральный орган исполнительной власти. Официальное сокращенное название — Минфин России. Руководитель ведомства в 2023 году — Министр финансов Российской Федерации Силуанов Антон Германович. Год учреждения Министерства 1802.

4. ИНВЕСТОРУ НА ЗАМЕТКУ:

✔ НАСТРОЙКА QUIK ДЛЯ РАБОТЫ С ОБЛИГАЦИЯМИ. Здесь представлена инструкция по созданию таблицы в торговой информационной системе Квик. Она позволяет опытному инвестору взглянуть на весь фондовый рынок и выбрать наиболее выгодное предложение для вложения средств.
✔ ФОРМУЛА РАСЧЁТА ДОХОДНОСТИ ОБЛИГАЦИЙ. На этой странице представлена универсальная формула расчёта доходности любых облигаций к погашению. Её применение позволяет инвестору избежать убытков при покупке долговых ценных бумаг на фондовом рынке. Состоит из трёх шагов.
✔ ЭКСЕЛЬ-КАЛЬКУЛЯТОР ДЛЯ УДОБСТВА РАСЧЁТОВ. Инструкция со скриншотами для работы с универсальным эксель-калькулятором для расчёта доходности облигаций к погашению. Его удобно использовать на компьютере и смартфоне. Инвестор своими руками может точно оценить возможную доходность выбранной облигации.
✔ РАСПИСАНИЕ МОИХ ПУБЛИКАЦИЙ В СОЦСЕТЯХ. Здесь представлено моё расписание новых публикаций в популярных социальных сетях. Вы сможете ознакомиться с видео о моих новых инвестициях на брокерский или инвестиционный счёт и с текстовыми заметками об актуальных событиях.

5. ОБЛИГАЦИЯ УПОМИНАЕТСЯ В ЭТОМ ВИДЕО:

В этом видео я рассказываю о новых облигациях, которые были предложены инвесторам на минувшей неделе. Наибольший интерес был вокруг государственной ценной бумаги. Я рассказываю об условиях её обращения. Они оказались классическими, а корпоративный сектор отдавал предпочтение преимущественно плавающим типам купонов в привязкой к ruonia.


6. СОХРАНИТЬ ИНФОРМАЦИЮ СЕБЕ:



Возможно, вам будут интересны другие облигации, которые были добавлены на сайт. Их список представлен ниже. Кликните по названию ценной бумаги, чтобы открыть подробные условия их обращения.
Эта страница автоматически определит наличие конкретной облигации в моей картотеке и выдаст релевантный результат с подсказками.

Моя база данных пополняется по мере изучения новой информации или при покупке облигаций на мой брокерский или инвестиционный счёт. При наличии ценной бумаги в моей картотеке вашему вниманию будут представлены развёрнутые сведения включая мои комментарии. Они позволят начинающим инвесторам обратить внимание на тонкости работы с долговыми бумагами.

Назад
 
 
Информация: Сайт частного инвестора Поспелова Павла Викторовича. Любая представленная информация не является индивидуальным инвестиционным советом. Личное мнение автора не может являться основанием для покупки или продажи ценных бумаг на фондовом рынке. Все сведения носят справочный характер. КАБИНЕТ | РЕЕСТР
Top.Mail.Ru