КабинетИнвестора.RU
ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА ИНВЕСТИЦИЙ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ.
Поиск облигаций
Инвестор онлайн Поспелов Павел.
СКОПИРУЙТЕ ISIN НОМЕР ОБЛИГАЦИИ RU000A108KU4 ДЛЯ
ПОИСКА ЦЕННОЙ БУМАГИ В ВАШЕМ ТОРГОВОМ ТЕРМИНАЛЕ

1. КАРТОЧКА Облигации А101 выпуск 1р1 с таблицей выплат

RU000A108KU4Название облигации на бирже: А101 1P01

Номинал: фиксированный 1000 рублей

Тип купона: постоянный 17% годовых

Дата погашения: 16.05.2027 года

2. ПРЕДСТОЯЩИЕ ВЫПЛАТЫ КУПОНОВ И НОМИНАЛА:

КУПОНЫ

НОМИНАЛ

Период №
Дата выплаты
Ставка
Сумма выплаты
Валюта
Сумма выплаты
Валюта
1
30.06.2024
17%
13,97
RUR
2
30.07.2024
17%
13,97
RUR
3
29.08.2024
17%
13,97
RUR
4
28.09.2024
17%
13,97
RUR
5
28.10.2024
17%
13,97
RUR
6
27.11.2024
17%
13,97
RUR
7
27.12.2024
17%
13,97
RUR
8
26.01.2025
17%
13,97
RUR
9
25.02.2025
17%
13,97
RUR
10
27.03.2025
17%
13,97
RUR
11
26.04.2025
17%
13,97
RUR
12
26.05.2025
17%
13,97
RUR
13
25.06.2025
17%
13,97
RUR
14
25.07.2025
17%
13,97
RUR
15
24.08.2025
17%
13,97
RUR
16
23.09.2025
17%
13,97
RUR
17
23.10.2025
17%
13,97
RUR
18
22.11.2025
17%
13,97
RUR
19
22.12.2025
17%
13,97
RUR
20
21.01.2026
17%
13,97
RUR
21
20.02.2026
17%
13,97
RUR
22
22.03.2026
17%
13,97
RUR
23
21.04.2026
17%
13,97
RUR
24
21.05.2026
17%
13,97
RUR
25
20.06.2026
17%
13,97
RUR
26
20.07.2026
17%
13,97
RUR
27
19.08.2026
17%
13,97
RUR
28
18.09.2026
17%
13,97
RUR
29
18.10.2026
17%
13,97
RUR
30
17.11.2026
17%
13,97
RUR
31
17.12.2026
17%
13,97
RUR
32
16.01.2027
17%
13,97
RUR
33
15.02.2027
17%
13,97
RUR
34
17.03.2027
17%
13,97
RUR
35
16.04.2027
17%
13,97
RUR
36
16.05.2027
17%
13,97
RUR
1000
RUR
Итого
502,92
RUR
1000
RUR
Количество дней до погашения: 1067

3. ОПИСАНИЕ ОБЛИГАЦИИ:

Облигации А101 выпуск 1р1 с таблицей выплат ежемесячного купона и номинала. Ценная бумага с простыми классическими условиями. Оферты и досрочные погашения не предусмотрены. Облигации доступны всем инвесторам без ограничений для покупки на брокерский или инвестиционный счёт. Перед покупкой достаточно сделать расчёт чистой доходности к погашению, чтобы заранее скорректировать итоговый показатель прибыли с учётом используемого налогового режима.

Номинал облигации фиксированный в размере 1000 рублей. Застройщик А101 обещает его выплатить в конце срока обращения ценной бумаги, а именно 16 мая 2027 года. С момента зачисления номинала на брокерский или инвестиционный счёт облигация выпуск 1р1 будет считаться погашенной. Номинал зачисляется в виде денежных средств на тот счёт куда была куплена представленная ценная бумага.

Для начинающих инвесторов на данном этапе отмечу важный нюанс. Сейчас облигации А101 выпуск 1р1 уже находятся в свободном обращении на фондовом рынке. При покупке их полная стоимость складывается из целого ряда параметров. Приведу пример на 3 июня 2024 года. В другие дни представленные цифры нужно собрать заново и подставить в приведённую формулу.

Полная стоимость: Номинал 1000р. х Цену 99,99% + НКД 1,86р. + Комиссии по тарифу брокера 0,07% = 1002,46р.

Дополнительно к номиналу с момента начала срока обращения облигации предусмотрено 36 купонов. Ставка 17% годовых остаётся неизменной до погашения. Такой тип купона принято называть постоянным. Периодичность выплат ежемесячная или каждый 30 день в даты опубликованные в таблице. Размер каждого купона 13 рублей 97 копеек без учёта используемого инвестором налогового режима.

Для начинающих инвесторов на данном этапе приведу пример расчёта объёма денег, который можно получить владея облигацией весь срок до выплаты номинала (погашения). Цифры актуальны на 3 июня 2024 года. В другие дни ориентируйтесь на две последние строки в таблице над этим описанием. Она автоматически делает расчёт предстоящих купонов и остаточный срок обращения облигации.

Сумма к погашению: (Все купоны 502,92р. - 13% налог) + Номинал 1000р. = 1437,54р.

При покупке облигации на инвестиционный счёт третьего типа подоходный налог брокер удерживать не будет. Инвестор получает освобождение от уплаты НДФЛ. Поэтому прибыль облигации купленной на ИИС-3 будет выше чем у других инвесторов. О преимуществах работы с индивидуальным инвестиционным счётом третьего типа узнавайте у менеджеров вашего брокера.

На последнем этапе расчёта чистой доходности облигации к погашению нужно сравнить два предыдущих результата.

Сумма к погашению 1437,54р. - Полная стоимость 1002,46р. = Прибыль 435,08р. х 100 : Полную стоимость 1002,46р. = Прибыль в процентах за весь срок 43,40% : Количество дней до погашения 1007 х 365 дней в году = Доходность 15,73% годовых.

Инвесторы использую данную формулу перед покупкой любой облигации на фондовом рынке. Она универсальна и позволяет избежать убытков при наличии каких-либо скрытых условий. Её подробное описание читайте ниже в блоке "Инвестору на заметку". Здесь же для новичков следует отметит ещё одну важную особенность. При покупке облигации на свободном (вторичном рынке) ставка купона не является ориентиром по возможной доходности. Из данного примера видно, что при ставке купона 17% годовых чистый доход инвестор получит 15,73% годовых. Это связано с рыночной ценой, размером накопленного купонного дохода, комиссий, налогов и сочетание других параметров облигации на день покупки.

Объём облигационного займа 500 миллионов рублей. Оферты и досрочное погашение не предусмотрены. Цель займа не раскрывается.

8 декабря 2023 года агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг ООО «А101» до уровня ruA. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruA-. Рейтинг обусловлен сильными рыночными и конкурентными позициями, низкой долговой нагрузкой и высокой рентабельностью. Повышение рейтинга ООО «А101» связано с ростом объема текущего строительства, сокращением корпоративного долга, а также с ожидаемым улучшением финансовых показателей по мере роста строительной готовности реализуемых проектов, сдачи объектов строительства и раскрытию эскроу счетов.

Информация о рейтинге приведена исключительно в качестве примера одного из этапов аналитической работы для начинающих инвесторов. Актуальный рейтинг необходимо уточнять только перед покупкой облигации на сайте рейтингового агентства. На сегодняшний день в России работает четыре агентства: Эксперт РА, АКРА, НКР и НРА. Они регулярно публикуют свои оценки и развернутое мнение о бизнесе той или иной компании. Поиск компаний осуществляется по ИНН. Облигации наследуют рейтинг компании.

Коротко о компании: ООО "А101" (ИНН 7704810149). Адрес: 108814, город Москва, поселение Сосенское, поселок Коммунарка, улица Фитаревская, дом 14, строение 1.

А101 — один из крупнейших девелоперов жилой недвижимости Московского региона. Компания занимается строительством и продажей жилой недвижимости преимущественно в сегментах комфорт и комфорт-плюс, а также реализует ряд проектов бизнес-класса в рамках комплексного освоения территории Новой Москвы. Текущий портфель строительства Компании, по данным Единого ресурса застройщиков, по состоянию на ноябрь 2023 года составляет 1,33 млн кв. м. Все объекты компании строятся на территории Новой Москвы вблизи новых станций метро.

4. ИНВЕСТОРУ НА ЗАМЕТКУ:

✔ НАСТРОЙКА QUIK ДЛЯ РАБОТЫ С ОБЛИГАЦИЯМИ. Здесь представлена инструкция по созданию таблицы в торговой информационной системе Квик. Она позволяет опытному инвестору взглянуть на весь фондовый рынок и выбрать наиболее выгодное предложение для вложения средств.
✔ ФОРМУЛА РАСЧЁТА ДОХОДНОСТИ ОБЛИГАЦИЙ. На этой странице представлена универсальная формула расчёта доходности любых облигаций к погашению. Её применение позволяет инвестору избежать убытков при покупке долговых ценных бумаг на фондовом рынке. Состоит из трёх шагов.
✔ ЭКСЕЛЬ-КАЛЬКУЛЯТОР ДЛЯ УДОБСТВА РАСЧЁТОВ. Инструкция со скриншотами для работы с универсальным эксель-калькулятором для расчёта доходности облигаций к погашению. Его удобно использовать на компьютере и смартфоне. Инвестор своими руками может точно оценить возможную доходность выбранной облигации.
✔ РАСПИСАНИЕ МОИХ ПУБЛИКАЦИЙ В СОЦСЕТЯХ. Здесь представлено моё расписание новых публикаций в популярных социальных сетях. Вы сможете ознакомиться с видео о моих новых инвестициях на брокерский или инвестиционный счёт и с текстовыми заметками об актуальных событиях.

5. ОБЛИГАЦИЯ УПОМИНАЕТСЯ В ЭТОМ ВИДЕО:

Одна облигация спасёт мои деньги после заявления Э.Набиуллиной о возможном повышении ключевой ставки на ближайшем заседании. Об этой и других новых ценных бумагах я подробнее рассказываю в рамках представленного видео обзора. На минувшей неделе инвесторам были предложены обычные и замещающие облигации с разными условиями.


6. СОХРАНИТЬ ИНФОРМАЦИЮ СЕБЕ:



Возможно, вам будут интересны другие облигации, которые были добавлены на сайт. Их список представлен ниже. Кликните по названию ценной бумаги, чтобы открыть подробные условия их обращения.
Эта страница автоматически определит наличие конкретной облигации в моей картотеке и выдаст релевантный результат с подсказками.

Моя база данных пополняется по мере изучения новой информации или при покупке облигаций на мой брокерский или инвестиционный счёт. При наличии ценной бумаги в моей картотеке вашему вниманию будут представлены развёрнутые сведения включая мои комментарии. Они позволят начинающим инвесторам обратить внимание на тонкости работы с долговыми бумагами.

Назад
 
 
Информация: Сайт частного инвестора Поспелова Павла Викторовича. Любая представленная информация не является индивидуальным инвестиционным советом. Личное мнение автора не может являться основанием для покупки или продажи ценных бумаг на фондовом рынке. Все сведения носят справочный характер. КАБИНЕТ | РЕЕСТР
Top.Mail.Ru